Wéi de SEC schützt Dir a verhënnert aner Depressioun
Wat de SEC mécht
Den SEC bleift Vertrauen an de US Börse. Dat ass kritesch fir d' staark Funktioun vun der US Wirtschaft.
Dat maacht dat duerch Transparenz an d'Aarbechter vun den amerikaneschen Firmen. Et ass sécher datt Investisseuren korrekt Informatiounen iwwer d'Firmen Rentabilitéit kréien .
Dat erlaabt Investisseuren e fairen Präis fir de Stock vun der Firma ze bestëmmen. Ouni dës Transparenz, de Börse wäerte vulnerabel sinn fir sehbehënnert Versécherungen, wéi verbonnen Informatiounen erauskucken. Dëse Mankes vu Transparenz war de Grond fir enwon Scheiterei. Dat war net e Feeler beim Deel vun der SEC. Enron einfach op den SEC gestëmmt.
D'Kommissioun veruerteelt Täter wéi Enron. Et bestrooft och Insiderhandel, bewosst Manipulatioun vun de Märkte, a Verkeef Aktien a Obligatiounen ouni korrekte Registratioun.
Et ass e puer Suergen datt de SEC manner an der Trump Administration verwéckelt gëtt . Vun Februar bis September 2017 huet d'Agence 127 Milliounen an zivil Sanktiounen a 15 Fäll gesammelt. Dat ass vill méi niddereg wéi d'$ 702 Milliounen vun 43 Fällen an der selweschter Period am Joer 2016 gesammelt.
SEC Organisatioun
De SEC huet fënnef Kommissaire, déi vum amerikanesche President ernannt ginn. Si ënnerstëtzen um 3.100 Personal an 18 Bürosläisten am Land.
De SEC huet fënnef Divisiounen. D'Division vun der Corporation Finance féiert d'Ufuerderungen vun der Entreprise abegraff. Et ass sécher datt dës Dokumenter komplett a richteg sinn.
Dat léisst Investisseuren eng Gesellschaft ze verstoen.
D'Divisiounen vum Handel an de Markets ënnerhalen d'Normen déi d'Bourse regelen. Et kontrolléiert de Securities Exchange a Securities Firms. Et féiert och Iwwerwaachung iwwert d'Selbstorganisatioun vun der Industrie. Dozou gehéieren d'Finanzindustrie Regulatiounsbehörde, de Gemengen Securities Rulemaking Board an d'Clearing Agenturen déi Handelssiedlung maachen. D'Division vertrëtt och d'Securities Investor Protection Corporation. Dat ass eng privat, net gewinnende Korruptioun, déi Konten bei Konten bei engem Brokerage Firma geet falsch.
D'Divisioun vum Investitiounsregie regelt Investmentfirmen, ënnert anerem fir géigesäitegt Fongen a variabelen Annuities. Et beweist iwwregens Dokumente virum Sarbanes-Oxley Act vun 2002 .
D'Divisioun vun der Enforcement erënnert un a verfolgt Verstouss géint Wäertpabeieren a Regulatiounen. Et mécht d'Ermëttlungen privat. Et kann eng formell Uerdnung vun den Ënnersichtsbeamten benotze fir zevill dokumentéieren an ze produzéieren. D'Divisioun huet seng Entdeckungen un der SEC Kommissioun presentéiert, déi et erméiglecht et e Fall an engem federalen Geriicht ze fileieren. Oft setzt d'Kommissioun den Fall aus Geriicht.
D'Division vun der Wirtschafts- a Risikoanalyse gëtt wirtschaftlech a Risikoanalysen an déi aner Divisiounen. Et ass virgesinn wéi d'Reglementer SEC Regele géifen d'Mäert an d'Wirtschaft bewäerten. Et beweist allgemeng Risiko an de Mäert. Et gëtt fréi Identifikatioun potenziell betrügeresch Aktivitéiten.
Wéi den SEC betrefft d'US Economy
De SEC erhiefert Transparenz a Vertrauen op de US Bourse. Dat ass ee grousse Grond, firwat d' New York Stock Exchange de modernsten an popularen Austausch an der Welt ass. Dës Transparenz zitt vill Geschäfter fir d'Finanzinstitutiounen vun Europa, dorënner Banken a juristesch Firmen
Et mécht et och méi einfach fir Betriber fir e initial ëffentleche Offall ze verëffentlechen . Dat ass wann se grouss genuch genuch wäerte ginn datt se hiren Aktie verkafen mussen fir hir nächst Phase vun der Entwécklungsfinanz ze finanzéieren. Deen einfache Publikum hëlleft den US Firma méi grouss a méi séier wéi déi vun anere Länner mat manner entwéckelt Märkte.
De SEC Commissaire setzt sech op den Finanzsécherbarkeet-Iwwerwaachungsrot. D' Dodd-Frank Wall Street Reform Act etabléiert de Conseil no der Finanzkris 2008. Et gesäit wéi d'Schwächen an de Finanzmäert déi eng aner Kris maachen kënnen.
Wéi den SEC Affects You
De SEC beaflosst Iech, andeems Dir se méi sëcher ass fir Iech Aktien, Obligatiounen a Fuedem ze kafen . Et regelt keng Hedgefongen oder Derivate. De SEC stellt vill Informatioune fir Iech ze investéieren.
Dodd-Frank verlaangt de SEC fir d'finanziell Alphabetiséierung vum amerikaneschen Investisseur ze studéieren. Et huet fonnt, datt déi meescht Investisseuren net d'Grondlag fir d'Maueren oder d'Wirtschaft maachen. Et proposéiert Weeër fir d'Wëssen vun den Investisseuren ze verbesseren.
Déi nëtzlech fir Iech ass d'Schafung vum Investor.gov. Si gëtt Basisausbildung, sou wéi d'Mäert d'Aarbecht, d'Asset Allocatioun an d'Iwwerpréiwung vun de verschiddene Pensiounsplang plangen. Et huet och e Sektioun wéi Wéi e Broker wielen. Dir kënnt erausfanne wann Äre Broker registréiert ass. Et gitt Dir Fënnef Schrëtt fir Investor Frauden ze vermeiden.
De Site erlaabt Iech Finanzplanungsinstrumenten. Et kann Iech soen a wéi engem Moos Dir Är Pensioun brauch. Dir kënnt erausfannen, wéi d'Fraen d'Investitioune beaflossen. Dir kënnt och léiere wéi d'Finanzen vun engem onkompatibléierte Elterende verwalten.
Geschicht
1934 huet de Kongress de SEC zur Erhéijung vum Selbstvertrauen an de Finanzmäert opgeriicht . Den éischte President vum Joseph Kennedy, President vum Papp John F. Kennedy .
De Securities Exchange Act vun 1934 huet den SEC selwer geschaaft. Mee et konnt net mat dem Securities Act of 1933 erfollegräich sinn. Et huet ëffentlech Kapitalmandelen fir de Verkeef ze verkafen. Dat bedeit, datt se misst identifizéieren, wien déi grouss Inhaber waren. Virun der Act wäert eng kleng Grupp eng Majoritéit vun Aktien hunn. Si kënnen d'Mäert manipuléieren ouni jidderengem ze wëssen.
De 1935 Public Utility Holdinggesetzbuch huet eliminéiert Entreprisen méi wéi duebel ofgespaart aus de Versécherungen, déi hir Aktie si hunn. Dat bedeit, datt d'Betribsfirma net méi den intertwinede Besëtzer vun ëffentlechen Noutwäertfirmen net ze verfänken. Den Akt huet d'SEC gewiesselt fir grouss Utility-Kombinatiounen a kleng a geographesch baséiert Gesellschaften ze briechen. Et huet och d'lokal Föderal Provisionen geschaf fir d'Utilitysraten ze regelen.