Finanzplanung, Altersplanung an Investitiounsberodung sinn verschidden
Et gi verschidde Servicer am Service vun der Finanzservicer ënnerschiddlech a wann Dir denkt datt Dir finanziell Berodung brauchs, da wäert Dir Zäit ze verstoen wësse wéi eng Berodung kann kaaft a wéi Dir et bitt.
Loosst eis e Bléck op d'éischt 3 Primär Taxe Berodung kucken, déi Dir sicht: Finanzplanung, Investitiounsberodung a Pensiounsplanung.
Finanzplanung
Finanzplane schreift fir Är ganz finanziell Situatioun ze kucken an Dir en Plang ze plangen fir Iech an d'Richtung ze goen déi Dir wëllt.
Et betrëfft op d'Aart vun der Hypothéik déi Dir hutt (wéi och all Zort Scholden), Är Versécherungsbedürfnisser a aktuell Abdeckung, Firmenvirdeeler wéi 401 (k) Pläng, Aktienoptiounen oder zoustänneg Comp-Pléatiounen. Aner Saachen beinhalt d'Famillensituatioun, d'Karriärstabilitéit, d'Ausgabengewunnechten, juristesch Dokumenter a Pensiounspläng. Prinzipiell e gudden Finanzplaner gesäit alles wat Dir mat Ärem Geld maache musst an Dir hëlleft e Plang vun Attack, deen Iech hëlleft Är Ziler ze erreechen.
E Finanzplaner weist Iech wéi eng Form vu Konten fir a wéi auer Zäit zu bäidroen ass, déi zu enger zielgieler Net Nettogewënn oder Konto-Gréisst uginn wéi Dir bei der Pensioun wier.
Investitiounsberodung
Investitiounsberodung ass ee klengen Deel vun der Finanzplanung. Dir musst mat där Plaz wou Dir Är Geld hutt an Dir ka sammelen d'Fongen an Äre 401 (k) Plan, d'Besoën an d'Obligatiounen auswielen an d'Risiken ze analyséieren fir Äert Geld an e neie Business Venture ze setzen.
D'Investitiounsberoder hunn normalerweis eng Spezialitéit wéi d'Verwaltung vu Obligatiounen, Bestands, Schafung a Gestiounsoptiounenstrategien, oder d'Gestioun vun de Fonds mat engem Asset Allocatioun Approche.
E puer Investitiounsberoder spezialiséiert op Duefir Diligence a Screening aner Beroder déi richteg Berodung fir all Kategorie auswielen.
Frot ëmmer en Investitiounsberoder, wat seng Spezialitéit ass virun hirem Verméigen. Viraussiichtlech vu jidderengem deen se se investéieren an all Investitiounstyp, well keng Investitiounsberoder gutt sinn. E gudde Investitiounsberoder weess wéi wann Dir dobaussen Expertise fir bestëmmte Bestanddeeler vun Ärem Portfolio gesitt.
Rétention Planning
D'Altersplanung beinhalt eng Fäegkeet, déi iwwer Grondausbildung finanziell ausgëtt oder fir Investitiounsberodung gëtt.
Eng Pensiounsplaner Aarbecht ass all Är finanziell Verméigen ze huelen an e Plang ze schafen, deen zu der Liwwerung vun zuverléissegem Mëtten erreecht gëtt, wann Dir net geschafft hutt. Dir fannt all Är Verméigen, ënnert anerem Sozialversécherung, Pensiounen an 401 (k) s, all Deelzäitaarbecht Dir maacht a wéi Är Eegeschafte vun de Fraen an d'Rechnungen.
A Pensiounsplangen plangt erauszefannen, wéi vill Pensiounsausser Dir eventuell erwaarden ze kënnen an deem Datum, a wéi Dir et zitt. Si kënnen Iech weisen, wéi vill Dir bezuelt a Steieren a Bezuelungskonditioune bezuele wäert. Si weisen Iech, wéi d'Inflatioun iwwert Är Ausgaben ugeet, a wéi eng Entscheedungen hëlleft, de künftege 80 Joer alen an engem méi sécher Positioun ze setzen.
Obwuel aner finanziell Berodungen hëlleft Iech ze denken a virgesinn fir Är Pensioun ze hunn, de Reseau planner wäert vill méi déif an d'Berechnungen an d'Prognostizéierung goen.
E puer, deen just versprécht Iech e Produit ze verkafen oder Iech ze soen wat Dir mat Ärem Geld ze maachen ass net e Pensionmanager. Wéi Dir Iech nierwend Är Pensioun hutt, da wëllt Dir eng detailléiert Projektioun vun Ärer Heemechkeet kommen.
Kann ech all drechnen?
Just well et een eng finanziell Planung ubelaangt, heescht net datt se Investitiounsberodung an / oder Pensiounsplanung ubelaangt oder vice-versa. Vergewëssert Iech datt Dir d'Ënnerscheeder versteet, ier Dir no de Servicer benotzt.
E puer Firmen (déi oft Gebaier nëmmen Berodungsfirma ) hunn Expertise an alle Beräicher, well se e grousst genuch Personal oder Ressourcen mat externen Beroder oder Expertberodunge sinn, déi Nischterfeldgebidder hunn, fir datt se se an all Gebaier kompetent sinn.
Dëse Gefier kann eng laangfristeg Heem ginn, déi Är Finanzplanung, Investitioun a Pensiounsplanung braucht, ouni datt Dir méi spéit am Verännerungszeechen muss änneren.