D'Fakt ass net nëmmen d'Dividende Zousatz erlaabt Iech d'Liwwerung vun enger Bäitréng Investitioun an eng Investitioun an Obligatioun ze vergläichen, awer et kann een nëtzlech Verglach mat Zertifikaten vun Depensen, Geldmarktkonten, Geldbetriebsverfaascht oder Realimmobilienprojeten, och.
De Prozess vun der Dividendexpert ze berechnen ass zimlech straightforward, awer et sinn e puer Tipps a Tricks dat ech laanscht kommen, wat Iech hëllefe besser ze sinn fir d'Grënn Dividende Rendementën a besser wéi déi Dividenden ze vergläichen mat alternativen Quellen vum passiven Akommes ze vergläichen.
D'Definitioun vun Dividend Yield
Wann eng Entreprise e Gewënn generéiert, entscheet de Verwaltungsrot oft d'Maile vun dësen Erzielen an de Besëtzer aus. Zum Beispill, wann ech ursprénglech den Artikel vum 28. Januar 2014 geschriwwen hunn, hunn an den leschten 12 Méint all Detail vun der McDonald Corporation vereedegt $ 5,55 a Steiertrainer an de Steiertarkt, an de Verwaltungsrot décidéiert $ 3.24 pro Akt op den Aktionären vun Cash . Wann Dir 100 Aktie besëtzt, hutt Dir Kontrollen oder direkt Depatele fir $ 324 kritt. Wann Dir 100.000 Aktien gehat hätt, hutt Dir Konten oder direkt Depensen fir 324.000 Dollar kritt.
D'Sue, déi un d'Besëtzer geliwwert gëtt gëtt als Dividende bezeechent .
D'Dividende Rendement ass eng finanziell Rechnung, déi Dir erzielt wéivill Geld Dir fir all Dollar verdéngt an de Bours am aktuellen Präis investéiert op Basis vun de momentane Dividendequote. (Eng alternativ interessant Konzept ass eppes bekannt als Dividend Ausgab op Käschten, déi mir spéider spéider diskutéieren.)
Wéi berechtegt Dividend Yield
Fir d'allgemengt Form vun Dividende rendu ze berechnen, kritt Dir d'Akt vun der Cash Dividende - mat eise Beispiller vu McDonald vu verschiddene Joeren, datt et 3.24 Dollar war - an de Maartpräis vum Vorrat ze divuléieren.
Wann dës Zougang zu digitale Press war, hunn Aktien vum Cheeseburger Reich geschloen op $ 94,07. Sou, fir d'Dividende Ausbezuelen berechent gi mir eis:
$ 3,24 Cash Dividende
--------- (gedeelt duerch) ---------
94,07 Aktie Präis
D'Äntwert ass 0.0344 oder 3,44%. Dëst erzielt datt wann Dir $ 10.000 an d'McDonald's Aktie setzen, da géing Dir gäre weider $ 344 bei Dividenden pro Joer beim aktuellen Tarif erofhuelen. Wann Dir $ 1,000,000 an McDonald's setzen, wäerte Dir erwarten, $ 34.400 an Dividenden ofkaaft pro Joer beim aktuellen Tarif ze sammelen. Déi 10-järeger Schatzkënnegausgedeelung, am Géigendeel, ass e gläichzäiteg e Réck vun 2,78%.
Dividend Rendu am Maart vs Dividend Yield on Cost
Déi aktuell Dividende Rendu ass nëmmen d'Halschent vun der Geschicht. Am Géigesaz zu den Ausbezuelungen vun Obligatiounen déi op Basis vun enger Obligatioun bezuelt ginn, déi e festen Taux vum Interessi vum Liwwerbuerg bezuele wëll, kommen d'Dividenden fir déi erfollegräichste Betriber iwwer d'Zäit erop. Loosse mer weiderhin McDonald's als illustrative Fallstudie benotzen. Kuckt d'Dividend ze verdeelen, déi se fir d'Propriétaire vun de leschte 6 Joer virun der Zäitperiod déi mir just diskutéiert hunn (2013).
Remark: Wann Dir op dësen Artikel an e puer Punkten an der Zukunft kënnt, da keng Angscht, well et net néideg sinn d'Figuren z'ënnerstëtzen als de konzepter Konzept hannert Dividende Erhéigung bleift déiselwecht egal wéi am Joer an egal wéi eng spezifesch Dividende mat Iech op Ärer Investitioun Forschungsprozess ze entdecken:
- 2007 = $ 1.50 Dividende
- 2008 = $ 1.63 Dividende
- 2009 = $ 2,05 Dividende
- 2010 = $ 2,26 Dividende
- 2011 = $ 2.53 Dividende
- 2012 = $ 2.87 Dividende
Wann Dir McDonald's Aktie am Joer 2007 kaaft hutt, hutt Dir Är Dividenden gesicht an all Joer vergréissert. Dir sammelt vill méi wéi Dir ursprénglech virgesinn op Basis vun der Dividende Rendement am Akafsdatum. Tatsächlech, am Laaf vun dësem Joer, ass de Borrel gefeiert bal genee sou 53 Dollar pro Aktie, also stellt Iech vir, datt Dir eng eenzeg Partie kaaft hutt.
Deen Dag, deen Dir fir Är Aktie bezuelt hutt, sammelt Dir $ 1,50 bei Dividenden op e $ 53,00 Akt, deen eng Dividende vun 2,83% ass. Während den läschten 12 Méint hutt Dir eng Dividende vun 3,24 $ gesammelt. Vergläicht dësen $ 3.24 zum Akafspräis anstatt de Maartpräis , kann Dir eppes als "Dividende vu Verkéierszoustand" errechnen. An dësem Fall sinn Dir am Equivalent vun 6,11% pro Joer op Ärer ursprénglecher Investitioun verdéngt.
Dëst kann als Haaptantwéckler am Wandel am Aktionskär ginn.
Entreprisen, déi hire Besëtzer räich maachen, maachen dat duerch ëmmer méi verdéngt méi Gewënn. Oft hunn dës Entreprisen eng Zort vun ekonomeschen Virdeel, wéi déi Coca-Colas vun der Welt, déi d'Präisser erhéijen oder an nei Mäert opbauen kënnen.
Déi wierklech Elite Dividenden bezuelen op Wall Street, déi Entreprisen, déi all Joer d'Dividende Ausbezuele fir Eegeschaften annuléiert hunn, ouni et futti ze maachen, fir 25 Joer oder méi, en Titel ze kréien, deen hinnen als "Dividend Aristocrat" bezeechent gëtt.
De McDonald's huet eng Verpflichtung ausgedréckt fir seng Dividende so sou staark ze erhéijen, tatsächlech datt mer elo an d'40 Joer an der Rei sinn, datt et méi grouss Kontrollen un de Aktionären huet. Dat gesäit et an enger Divisioun vu senger eegener wéi aner bloe Chips op der Wall Street. Nëmmen eng handvoll aner Entreprisen hunn esou e Sterlingerzuch.
Update: Wéi ech elo zréck am Artikel 27 november 2016 zréckkucken, muss ech soen datt McDonalds seng Praxis huet all Joer d'Dividende suergt. Als Tatsaach, hei ass de spéider Rekord:
- 2013 = $ 3.12
- 2014 = $ 3.28
- 2015 = $ 3,44
- 2016 = $ 3.61
Dat heescht datt eise ursprénglechen hypotheteschen Investor deen den Akt op $ 53,00 pro Aktie zréckkaaft huet 2007 kaaft eng Kumulativ $ 26,29 gesammelt. Dat heescht datt hien oder hatt eng 49,6% vun der urspréngliire Betrag fir seng oder hir Besëtzer op McDonald's zréck an d'Form vun Dividenden gesammelt huet.
An et nach eng aner Manéier (an dat ass just e wëssenschaftleche Tool wéi d'Steierbehandlungspolitik ass ënnerschiddlech), denken ech den Net-Kafpreis als $ 53.00 - $ 26.29 = $ 26.71.
Mat der Dividende vun der Bevëlkerung soll 3,80 pro Aktie 2017 sinn - d'aktuell Nummer gëtt net am leschte Véierel vum nächste Joer finaliséiert wéi McDonald's eng Praxis huet fir seng Dividende während engem Fiskalbum ze erhéijen - de Investisseur ass u sech wahrscheinlech e Forward Dividende gesicht iwwer Erhéigung vun de Käschte vun 14,2%.
Gitt et kee Wonner, datt esou vill Leit mat Dividenden gefill ginn? Stellt Iech vir, datt de McDonald's Bankrott fäerdeg war - eng onendlech onbestänneg Méiglechkeet mat senger finanzieller Kraaft a grousser geographescher Diversifizéierung awer eent wat an engem Wahrscheinlechkeets-Remarque geschitt ka ginn an de Stock war op $ 0.
An dësem Fall huet eis Investisseur dat $ 26,29 Liwwerung oder se aus den Dividenden gesammelt. Obwuel nach ëmmer ganz real sinn, heescht dat den Verlust selwer géif net sou bal wéi schmerzhaf war. (Op Wierklechkeet ass de Bäiterkurs elo $ 120,66 pro Aktie, wéi de Maart ugepasst huet, fir d'erhéicht doduerch Profititéit ze reflektéieren, déi während dëser Zäit vun der Zäit geschitt ass.
Dëst bedeit datt den Investisseur net nëmmen $ 26,29 bei Cash Dividenden hätt, mä $ 67,66 bei net realiséiertem Kapitalverain fir e Gesamtegewinn vun $ 96,92 op all $ 53,00 investéiert hunn. Fir méi iwwer dëse Konzept ze léieren, liesen Iech Fokus um Investitiouns Total Total Net Nettogewënn .)
E puer High Dividend Stocks sinn Traps och Attraktive Dividend Yield Calculatiounen
Op der Tromm vun der Gläischung sinn d' Dividende Fallen, déi onregelméisseg Investisseuren astellen. Dëst sinn Firmen déi sech aussoen fir se ze vill Suen ze bréngen, andeems en extrem héich Dividende Erléisse kann - oft oft, wat de Börsement als Ganzt ubidden.
Awer awer stolz sinn Investisseuren net dumm. Si vermeiden d'Geschäft fir e Grond. Vläicht ass et en enorme Gesetz virgesinn, deen d'Gesellschaft kaaft hunn. Vläicht d'Finanzen këmmeren datt d'Dividende net nohalteg ass a muss geschnidde ginn.
Eng defensiv Beweegung an enger Situatioun wéi dëst ass d'Dividend Ausbezuele vun enger Firma am Verglach zu aneren an der Industrie. Wann et en eenzegen Homebuilder gëtt mat 14% Dividende vu Rendement, ass et net richteg. Entweder se sinn finanziell Schwieregkeeten, et war eng eenzeg Kéier spezial Dividende déi net erëm widderhëlt oder et gëtt e puer aner Faktor, déi Dir braucht fir ze Recherche; E Prêtpräis eleng ass net genuch.
De Präis gëtt keng Steiererklärung, Investitioun oder Finanzservicer u Berodung. D'Informatioun gëtt ouni Réckbléck op d'Investitiounziler, d'Risiko Toleranz oder d'finanziell Ëmstänn vun engem spezifesche Kapitalgeber préziséiert a gitt net fir all Investisseuren z'adaptéieren. Déi lescht Performance ass net indikativ fir zukünfteg Resultater. D'Investitioun betrëfft Risiko, och den eventuellen Verloscht vum Prêt.