Eng Erklärung iwwert wat Dir kaafen Wann Dir an engem Mutual Fund investéiert
Duerch besser Verständnis ass ech hoffen, datt d'Iddi vu Kapitalanlage investéiere wäert net esou wertvoll sinn fir Iech als en neien Investor.
De Background iwwer Mutual Funds
Wéi ech erkläert ginn an de Mutual Funds 101 , déi Deel vun eisem kompletten Begleeder Guide fir Investitiounen an Mutual Funds sinn , sinn d'Fongen déi populär Investitioun an den USA, well se e Wee fir alldeegleche Leit bidden fir en breet diversifizéiert Portfolio vu Aktien ze kafen , Obligatiounen oder aner Securities. Et sinn fusionnell Fongen fir virtuell all néideg ze passen, fir eng Plaz ze fannen fir Är temporäre Kredittespartner ze verdéngen fir Dividenden a Kapitalerträg op laangfristeg global Aktien ze verduerwen. Dëst Komfort huet zu explosive Wuesstëmme an der Fondsindustrie gefouert. Geldmarkt Fongen goufe nawell bal $ 3,3 Billion Dollar an d'Verméigenssteier an der Form vun Enn vum Fiskal 2009. Vu Enn November 2009 hunn d'laangfristege Fidermänner einfach nëmme schei vun 1100 Billion Dollar an Aktien.
Et ass eng massiv Industrie an een, deen Iech wichteg ass, egal wéi Dir mat enger 401 (k) , 403 (b) , Roth IRA, traditionell IRA , SEP-IRA, einfach IRA oder Brokerage Account investéiert. Laut e puer Schätzungen hunn 1 vun all 2 amerikanesch Stéit e bäitleche Fonds.
De Mutual Fund Company
Ee gemeinsame Fonds gëtt als normale Korrespondenz oder Vertrauens organiséiert, jee no der Method déi Grënner léiwer.
Wann de Fonds mat all d'Dividenden ausginn, Interessi a Kapitalverain ze verdéngen, wäert d'IRS net et bezuele fir de Korruptiounssteier (dat heescht "Pass-Through Besteierung" an hëlleft fir d' Duebelbesteierungsbesteierung ze vermeiden. dat ass normalerweis dobäi wann Dir Aktien vu Vulkanë kaaft).
De gemeinsame Fong selwer besteet aus nëmmen e puer Saachen:
- A Verwaltungsrot oder Direkter vun der Verwaltung : Wann d'Gesellschaft eng Corporation ass, déi Leit, déi iwwer d'Aktionäre kucken, ginn als Directeuren bekannt an am Verwaltungsrot ernannt . Wann et e Vertrauen ass, gi se als Vertrieder bekannt an am Verwaltungsrot. Et gëtt keen Ënnerscheed tëscht de Rollen. Geméiss d'Regelen déi gesetzlech festgeluegt sinn, musse mindestens 75% vun de Verwaltungsréit net interesséiert sinn, dh datt se keng Bezéiung mat der Persoun oder Firma hunn, déi d'Sue verwalten. D'Direkteren gi fir hir Servicer bezuelt. Op Major, Multi Milliarde Dollar Investmentfongen, kënne si sou vill wéi $ 250.000 am Joer kréien!
- De Boss, Börsen an Obligatiounen déi de Fonds hält : D'tatsächlech Aktien, Obligatiounen, Bargeld an aner Verméigenswäert de feste Fonds hält.
- Verträg : De Fonds selwer huet keen Employé, just Verträg mat anere Firmen.
Dës Kontrakter wären:
- Custody: eng Bank déi all Bargeld, Obligatiounen, Wäerter oder Aktiven hält de Fonds e Besëtzer fir eng Tax
- Transfer Agent: déi Leit, déi Är Akafstofen a Verkaf vun de gemeinsame Fondsaktien halen, stellen Iech sécher datt Dir Är Dividend Kontrollen kritt an Iech Är Kontoabsichten schécken
- Audit an Accounting: Déi Firma, déi komm ass a verifizéiert datt d'Suen erwaart sinn, an de Foussgebai ass wäert, wat et an der Zeitung all Dag gëtt, wann de Wäert festgeluecht gëtt
- Investmentmanagement, oder Investitiounsberoderfirma: Et ass d'Firma, déi d'Suen verwinnt a kaaft décidéieren, verkaafen oder décidéieren. D'Investitiounsbank ass e Prozentsaz vun de Verméigensverloschter bezuelt, seet 1,5%, am Austausch fir dësen Service. Si kënne vum Verwaltungsréit vum Fidem de Fonctionnement vun der Direktioun mat ganz wéineg Notiz gefeelt a ersat ginn.
Wéi de Mutual Fund Process Works
Loosst Iech soen, datt Dir $ 10.000 Dir wëllt an den XYZ Fund investéiere wëllen. Dir hutt eng nei Applicatioun vum Account op der Säit Websäit vun der Fondatioun erofgelueden, fëllt et eraus a maile se mat engem Scheck.
E puer Deeg méi spéit ass Äre Kont opgemaach.
Hei ass eng vereinfacht Erklärung vun deem wat geschitt:
- Äre Prêt gouf op den Transfertag mailéiert. Et gouf op eng Bank oder de Kont ausgeschafft. Si wäert sécher sinn datt Dir Äer Aktie vum Fëndel fonctionnéiert baséiert op de Wäert vum Fonds, wann Äre Scheck deposéiert war.
- De Betrag gëtt am Kont uginn an de Portfolio Manager sichtbar ze sinn, deen d'Beroderfirma ass. Si kréie en Rapport fir se ze soen wéi vill Sue fir Investitiounen an Zousätzlech, Obligatiounen an aner Securities investéiere wëllt, déi op dem Nettgeld an de Fonds kommen oder aus dem Fonds kommen.
- Wann de Portefeuille Manager bereet ass fir Aktien vun engem Aktie wéi Coca-Cola ze kafen, wäert hien säin Handelshärte soen, datt d'Bestellung voll ass. Si si mat Aktionären, Investitiounsbanken , Clearingnetzwierker an aner Quelle vu Liquiditéit ze fannen, fir de Stock ze fannen an hir Hänn op de klengsten méigleche Präis ze kréien.
- Wann de Commerce vereinbart gëtt, ginn e puer Deeg bis de Siedlungsdatum. Op dësem Datum sinn de Fiduciaire d'Suen déi Suen aus hirem Bankkonto eraus geholl a ginn et un der Persoun oder der Institution, déi d'Aktien vun Coke fir si an Austausch fir d'Coke Bourse Certificaten verkaafen, fir se den neie Besëtzer ze maachen. Dës Aktien ginn entweder physesch oder elektronesch mat de Depot.
- Wann d'Coca-Cola eng Dividend bezuele kënnt, schéckt de Suen de Depotë vun der Depot, deen d'Geleeënheet sech fir de Kont vum Kont vum Fonds finanzéiert.
- De gemeinsame Fonds wäerte wahrscheinlech d'Suen am Boss halen, sou datt et se am Enn vum Joer als Dividend bezuele kënnt.
Wéi ass de Fonds de la Porte de changement fonctionnaire bezuelt?
Dir kënnt Iech wonneren, wéi de Fondsvermögner fir Occasiounsbeweegungen bezuelt ass, well hien oder se net wierklech fir de Fonds fonktionéiert huet, mä huet e Kontrakt fir de Suen ze verwalten. Wann si e Gebitt vun 1,5% pro Joer bezuelt ginn, da géift si all 1 / 365st vun 1,5% pro Dag bezuelen, baséiert op de gewiessene duerchschnëttleche Besoin vum Fonds. D'Sue ginn aus de Kont vum Kont vum Foussbahn geholl an all Dag op de Konto vum Beroder opgedeelt.