Wat Investoren wësse sollt iwwer Investitioun an Indexfonds
D'Äntwerten op wat Dir wësse wëllt (a Froen déi Dir ni geduecht huet) ze froen ob wéi Dir mat Indexfonds investéiere kënnt. Iwwerdeems regelméisseg Froen iwwer den Investement vun hirem Index hëlleft Béid an erfollegräicht Investisseuren verstinn d'Basics iwwer Indexfongen an och fir nei Saache fir méi Erfolleg ze investéieren.
Index Investissement FAQs an Ressourcen
Fir Är Opmierksamkeet a weider Referenz huet all Fro e Hyperlink fir méi Informatiounen fir méi Tiefe a méi gräifend Verständnis fir d'Äntwert op d'Fro. Wann Dir méi wëllt liesen, einfach schwätzen iwwer d'Fro an klickt op de Link !
Wat ass e Index a wat sinn e puer Beispiller?
En Index, wat d'Investitioun ubelaangt, ass eng statistesch Probestellung vu Wäertpabeieren, déi verbonne sinn fir e definéierte Segment vum Maart ze representéieren. Zum Beispill ass den S & P 500 Index eng Probeplang vun ongeféier 500 grousse Kapitaliséierungstickets. Den Index selwer ass net eng Investitioun; Indizes (oder Indizes) ginn als Referenz- oder Benchmarks benotzt fir e bestëmmten Segment vum Maart ze vermeiden. Investisseuren a Portefeuillenmanageren kënnen d'Leeschtungsfäegheet vun hiren Investitiounsportfolios géint en Index vergläichen, mat der Hoffnung, de Index ze verzeechnen.
Vill Fidem fir Fondsgesellschaften hunn Indexfongen unzepassen fir d'Performance vun engem bestëmmte Index z'ënnersichen.
Beispiller vu aner Indexer gehéieren The Wilshire 5000 an de Russell 3000 , déi zwee als Total Börsenindexe genannt goufen, De Russell 2000 , dat e klengt Cap ophält, De Barclays Capital Aggregate Bond Index , wat e Total Bond Bond Index ass, a verschidde Formen vun den MSCI Indizes , déi international Bestanddeeg representéieren.
Wat ass de Dow Jones a wéi kënnt d'Investoren et benotzen?
Den Dow Jones Industrial Average ass e Index, deen d'Duerchschnëttskriibewegung vun 30 grouss Entreprisen aus verschiddene Branchen an den USA vertrëtt. Nodeem de Charles Dow an den Edward Jones genannt gouf, ass de berühmten Bestand Benchmark och bekannt als Dow Jones, den Dow 30 oder well et am meeschte genannt gëtt "The Dow". Vläicht wéinst sengem erkennbaren Numm, Owend-Newscasts a villen Liese-Print-Medien kann nëmmen eng Schlëssel liesen, wéi "Dow Hits Record Highs" an Konsumenten vun Informatioun wësse wat dat heescht. De Dow ass awer haaptsächlech fir d'Referenz. Obwuel déi gréissten intresse Investisseuren seng psychologesch "Headline" Auswierkunge respektéiere kënnen, ass d'Dow als Investitiounskartell net allgemeng gesicht wéinst sengem schmuele Belaaschtung esou eng kleng Betrag vu Stock.
Firwat sinn Indexfonds Beat Actively-Managed Funds?
D'Äntwert op dës Fro kann mat e puer Suiviën beäntwert ginn: Wann jiddereen de Index Index schreift, firwat net einfach an en Indexfonds investéiere? Konnt et scho schlau sinn fir "net ze verléieren" op den Maart anstatt ze spillen fir ze gewannen an d'Risiko ze verléieren? Et gi vill spezifesch Grënn fir an Indexfongen investéieren. Ee Grondgebitt fir d'Investioun an Indexfongen ass datt se passiv verwäert ginn , dat heescht datt de Fondsmanager net aktiv probéiert huet de Maart oder e bestëmmten Segment vum Maart ze schéissen; Si just beméieen datt d'Indexvirstellung matspillt (oder se méi no bei der Ausgabe passen).
Dës passive Gestioun bréngt aner Grënn oder Virdeeler an d'Investeieren an Indexfongen, wéi zum Beispill Low-Cost-Verhältnisser an Steuereffizienz . Wéinst dës Virdeeler a méi laang Zäit wéi 10 Joer oder méi hunn Indexfongen oft d'Majoritéit vun aktiv verwalteten Fongen erausginn.
Wat sinn d'Bescht S & P 500 Indexfonds?
Index Fongen kënnen e weize Choix fir déi meescht Investisseuren an déi meescht verbreitete Indexfongen sinn déi, déi de S & P 500 Index ze replizéieren. Mee wat sinn déi bescht? S & P 500 Fongen sinn allgemeng identesch datt se alleguer un ongeféier 500 vun de gréisste US-Gesellschaften investéiere, duerch d'Kapitaliséierung vu Maart ginn. Dofir sinn déi bescht S & P 500 Indexfongen, wéi zum Beispill Vanguard 500 Index (VFINX), Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX) an Schwab S & P 500 Index (SWPPX), déi mat de geringsten Ausgabequoten .
Wat sinn 'Total Börsenindex' Fongen a wat sinn d'Beste?
Indicateure déi sech fir de Börsemaart erfollegen, gehéieren de Wilshire 5000 Index an de Russell 3000 Index , wat respektéiert ongeféier 5000 a 3000 US Aktien. Indexfongen, déi eng gutt Aarbecht fir dës Indizes ze replicéieren, während déi entscheedend Ausgabeverhältnisser niddereg sinn, de Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX), den Schwab Total Stock Market Index (SWTSX) an den iShares Russell 3000 Index (IWV), deen eng Exchange Traded Fund (ETF) .
Wat ass Best: e ganze Stock Market Index Fonds oder e S & P 500 Index Fonds?
De ganzen Börseindex Fonds , déi dës Indizes replizéiere wëllen Investisseuren breet Expositioun vu grouss Kapsel Aktien, Mid-Cap Caps a Small-Cap Aktien. D'Investisseuren sollten awer net ugeholl datt méi grouss besser an der Diversifizéierung ass. Well dës Total Börse Index Fongen markéiert ginn, wat bedeit déi grouss Kapsel Aktien e Majoritéit vum Index, d'Performance ass nawell identesch (kuck R-Quadrat ) am Index S & P 500. An anere Wierder, en Investisseur kann besser mat engem vun de beschten S & P 500 Index Fonds bauen a baut deemools den Haaptkierper mat verschiddene Fondskategorien fir richteg "total" Börseprêt.
Wat ass e Exchange Traded Fund (ETF)?
E Exchange Traded Fund (ETF) ass en ähnleche Fonds z'ënnerschreiwen datt et e Korb vun Wäertbestännegkeete gëtt, déi e bestëmmten Index ze replicéieren. Den primären Ënnerscheed ass datt den ETFs Handel wéi Aktien, dat heescht, datt hiren Präis den ganzen Dag schwëmmt, während déi fusionnell Fongen nëmmen am Ende vum Dag am Net Net Asset Value handelen .
Fir den Duerchschnëttsinvestor sinn d'Indexgewiicht sinn esou gutt wéi (oder besser wéi) ETFs, well déi primär Virdeeler (dh niddereg Ausgaben, Passivitéit, breet Marktexpositioun an enger Einfachheet) sinn déi selwecht mat deenen zwee. E puer Investisseuren benotzen d'ETFs fir méi Flexibilitéit beim Navigatiouns-Schwankungen, awer de verstäerkten Handel wäert och Transaktiounsgebidder erhéijen .
Wat ass d'Effizient Maart Hypothese (EMH)?
Vill Indiker Investisseuren sinn Proponien vun Effiziente Maarthypothese (EMH). D'Hypothese behaapten am Wesentlechen datt all bekannte Informatioun iwwer Investitionssécherheet, wéi Börsen, och schonn an d'Präisser vun de Securities fonctionnéiert an dofir ass et keen Betrag vun Analyse kann en Investor op enger anerer Säit investéieren. Einfach setzen d'Indexfongen als "wann Dir net kéint schloen" em, bäi 'em "Investitiounswahl.
Aner Index Investisseuren kënnen net onbedéngt ënnerstëtzen wat EMH seet, awer se hunn nach ëmmer net d'Extrazäit an d'Ressourcen ze erfuerden, déi néideg sinn fir mat Erfolleg, Obligatiounen an / oder aktiv verwüstene Fonds Suen ze liwweren. Dofir ass déi grouss Majoritéit vun den Investisseuren entweder net iwwerdeems en Rande iwwer aner Investisseuren ze gleewen oder andeems de Maart mat de Fäegkeete kann geschloen ginn, de Indexinvestor einfach wëllt d'Recherche net erfuerderen fir d'Majoritéite Indexer ze verzeechnen. "Going with the flow" vun de Mäert kënne méi einfach a méi profitabel sinn wéi et dorëms geet.
Wéi kann ech e Portfolio mat Indexfonds erstellen?
Nodeems Dir d'Viraussetzungsplangestellung vun der Risiko Toleranz ugepasst hutt an eng adequat Asset Allocatioun fäeg ass , kënnt Dir de Portemonnement bauen. Eng gemeinsam Basisfaarf Portfolio Struktur gëtt als Core a Satellit bezeechent , wou en Investisseur e Kär halen an en ëm den Kär gëtt mat anere Fongen (den Satelliten). En ideale Kärverhalen ass e grouss Kapsel Aktienindex, wéi ee vun de beschten S & P 500 Indexfonds , mat den Satelliten, déi aus aner Fondsformen déi vu verschiddene Fondskategorien a / oder Sektiounsgefill representéieren . Dir kënnt entweder all Indexfongen oder eng Kombinatioun vum Index an aktiv verwalteten Fongen benotzen. Bemierkung: An engem Fall ass en Indexindex S & P 500 wahrscheinlech bescht fir den Kär.
Wéi kann ech Indexfonds fir Investitiounen an Sektoren benotzen?
Sector Funds konzentrieren sech op eng spezifesch Industrie, sozialt Objektiv oder Sekteuren wéi Gesondheetsservicer, Immobilien oder Technologie. Hir Investitiounspolitik ass d'Konzentratioun exposé fir spezifesch Industriegruppen, sougenannten Sektoren. Investoren brauchen keng Sektioun ze förderen fir eng adequat Diversifikatioun awer si kënne Risiko reduzéieren an d'Erträg maximéieren wann se se richteg benotzt ginn.
Am heefeg expansiven Universum vu Indexfongen an ETFs kann en Investisseur eng eng eng Belaaschtung vu bal all Branche bréngen an e puer Sub-Sektoren déi sech virstellen. Zum Beispill, wann Dir gär Aktien vun engem Gesondheetssektor Index kaaft hutt deen e breet Spektrum vun Gesondheetsaktiounen iwwerdeckt kaaft, kënnt Dir Är Aktien vun der T. Rowe Price Health Sciences (PRHSX) kaaft oder wann Dir wëllt op eng Auslänner investéieren, speziell an Land Indien, Dir kënnt Aktien vun der ETF, S & P India Nifty 50 Index (INDI) kaaft.
D'Investisseuren sollten awer vläicht mat Sektiounsfongen virausgesat ginn, well et de Maartrisiko wéinst Volatilitéit erhéicht gëtt, wann de Sektor e Minus betrëfft. Iwwerexpositioune fir ee Sektor, zum Beispill, ass eng Form vu Maartzeitung , déi de Portfolio vum Investor zum schuedendem Potenzial erofzegoen kann wann de Sektor schlecht ass. Am allgemengen ass eng gutt Sektioun ze benotzen fir 3 oder 4 verschidden Sektiounen zu engem Portfolio ze addéieren, mat all kéier Korrelatioun am Kär Index, dat ongeféier 5% vum Portfolio representéiert.
Kann en Investor Statistesch Analyse benotzen fir Indexfonds z'ënnerschreiwen?
E puer statistesch Moossnahmen, wéi Alpha (wat hëlleft fir ze weisen, wéi e aktiv verwaltete Fonds Manager méi wäert ass), féiert wierklech net fir Indexfongen, well se passiv verwaltbar sinn. Aner Moossnamen, wéi zB R-Squared (R2) , kënnen awer nëtzlech sinn. R2 ass eng statistesch Mesure, déi Investisseuren benotzt kënne fir eng Korrelatioun vu bestëmmten Investitioune mat (Ähnlechkeet zu engem bestëmmten Benchmark) ze bestëmmen. De Benchmark ass en Index, wéi zum Beispill den S & P 500, deen e Wäert vun 100 kritt. Ee R-Squared Root kann duerch e Verglach matgedeelt sinn, wéi de Fonds deen am Index gëtt.
Wann zum Beispill de R-Squared Fonds 97 ass, heescht datt 97% vun de Bewegungen vum Fonds (Ups and Downs in Performance) erkläert ginn duerch Beweegungen am Index. R-Squared kann Investisseuren hëllefe bei der Auswielung vun de bescht Fongen, andeems d'Diversifikatioun vun hirem Portfolio vu Fongen plangt. Zum Beispill, en Investor, deen e S & P 500 Index Fonds hält, wëll sécher sinn datt aner Fongen déi se am Portfolio ubidden, net ze vill. Dëst garantéiert méi grouss Diversifikatioun. Stellt Iech vir, datt Dir 5 Bëlleg Fongen an Ärem Portefeuille hutt an Dir wousst net datt all si sou ähnlech sinn datt si bal nawell identesch maachen. Dëst wär net eng Begréissung, wann Är Fongen all Wäert am Wäert am Wee am Maart hunn. Fir dëst ze vermeiden, kënnt Dir kontrolléieren datt de R-Quadrat erheblech manner wéi 100% ass.
Kann Index Fonds Hëllef u spueren?
Indexfongen solle "steiereg effizient" sinn, wat heescht, datt wann d'Indexfongen normalerweis manner am Kapital opgestallt ginn (wat ewech wéi en Steierbedierfskontakt, wéi eng IRA oder 401 (k)) Vergiessungen wéi d'aktiv finanzéiert Fongen. Indexfongen hunn en nidderegen Ëmsetzer , dat heescht de Saz, bei deem d'Holdings kaaft a verkeeft sinn de Fonds wesentlech méi niddereg mat Indexfongen am Verglach mat aktiv verwalteten Fongen. Wann Dir Indexfongen an steierbaren Konten benotzt, kënnt Dir als eppes als Vermaartungsort ugesinn - dee bescht Kontoart (Stand) fir bestëmmte Fongen. Opgefaangener Fonds déi méi Dividenden generéieren a Kapitalerhéijungen am meeschten am bestëmmten an de Steierkredit uginn, wéi d'IRA, 401 (k) s a gewësse Renten. Exchange Traded Funds (ETFs) kënnen och hefte Choix fir de Steuereffizienz.
Wat sinn e puer gutt Websäiten fir d'Indexfonds z'ënnerschreiwen?
Wann Dir den Index Fonds ausschliisslech benotzt, kënnt Dir direkt un ee vun de bescht Investmentfirmen fir Indexfongen, wéi Vanguard oder Dir maache méi Recherche an Analyse an enger Websäit, wéi Morningstar Dir kritt d' Fuerschungsstudenten normalerweis Heifir ze vill Features, déi Dir am Indexfond gesammelt huet, investéiere FAQ. Als Erënnerung kuckt d'Indexfongen mat der niddregsten Ausgabequote , gerénger Verhältnisser , adäquat Nummer vun Holdings , Low- Cost-Kreditrisiko an der Fondskategorie . A wann Dir décidéiert fir aner Fongen ze addéieren, wëlls Dir sécher sinn, datt de R-Squared net ze no bei 100 ass (de méi nidderegste gëtt, wat d'Korrelatioun fir den Index méi héich ass an sou dest ass méi grouss d'Diversifizéierung).
Mat Geld mécht keng Steiererklärung, Investitioun oder finanziell Servicer a Berodung. D'Informatioun gëtt ouni Réckbléck op d'Investitionsziler, d'Risiko Toleranz oder d'finanziell Situatioun vun engem spezifesche Kapitalgeber préziséiert a gitt net fir all Investisseuren z'adaptéieren. Déi lescht Performance ass net indikativ fir zukünfteg Resultater. D'Investitioun betrëfft Risiko, och den eventuellen Verloscht vum Prêt.