D'Lektioune vun engem vun de villen Amerika Vill Selbstofwier Secret Investissement Milionarienter
Oofhängt wéi d'Ëmstänn an d'Temperament kënne sinn, langfristeg Eegeschaften, déi op engem niddrege Wuesstem fokusséiert, vernünftige Käschten an Steuereffizienz, doduerch Saachen wéi Maartzäit Timing a fokusséiert op Fundamentale statt.
Anne Scheiber, virun allem, war ee vun mengen éischte Fallstudien. Hir Geschicht inspiréiert a wäert et emuléiere wann Dir finanziell Onofhängegkeet wëllt . Ech wëll op eng Rei vun der Investiounsunterricht kucken, déi mir aus hirem Verhalen zéien kënnen; Wéi laang eng komponéiert Period, onzougent Décisiounen an e Wëllen, fir d'Aarbecht ze setzen, verursaachen Kapital fir ze flüchten fir jiddereen, deen e puer Joerzéngten vun der Liewenserwaardung viru virun hinnen (an och déi Leit, déi net awer wëlle sinn Begleedung vum Compoundéiere fir seng Kanner, Enkelkanner oder aner Ierwen), Scheiber ass méi wäert wéi e Bléck Dech eng Rees mat mir zréck ze goen fir ze kucken, wéi dës remarkabel Fra déi hire Kapital investéiert huet.
Éischt hir Journey zu Multi-Millionaire Zoustand mat klengen Spargereien an eng Pensioun
An der Mëtt vun de 1940er hunn d'Scheiber de Pensioun geholl. Si huet sech op eng $ 5.000 Pompel aus Kapital gesat, déi se gerett huet. Si huet och eng Pensioun vun ongeféier $ 3.150. Anne war vun de Börsegeber während den 1930er verbrannt ginn, also huet se sech beschloss, nie op alleng ze setzen fir hir eege finanziell Zukunft.
Anstatt dass d'Tatsaach datt si hatt näischt iwwer d'Zäit war a keng Angscht hat fir eng Aarbecht ze maachen, huet si beschloss, d'Analysekompetenzen ze setzen, déi se am IRS geléiert huet fir ze schaffen. Si huet ugefaang fir Firmen déi se wollte besëtzen; Firmen déi se geduecht hunn wäerte weider Geld verdéngen a bezuelt hir Dividenden, wéi se gesprägt hunn. Duerch jährlëch Reports ginn , wäert se d'Gewerkschaftsstatuten analyséieren an d'Bilanzstat Liest maachen . Duerch hir Kapital a Cash Flow, huet se ugefaangen Positiounen ze kréien, hire Besëtzer Joer no Joer ze wuessen, se hunn hir passiv Erzéiung erweidert.
Während der 50. Joreszäit, déi hir Entscheedung verlaangt huet, de Kapital ze manéieren bis se gestuerwen ass, huet d'Scheiber vun hirer kleng Wunneng aus New York City operéiert. Um Enn vum Liewen huet si roueg fir hire Verméigen arrangéiert, déi trotz Boomen an Bastelen, Krich a Fridden gebléit hunn, an all Art der soziologeschen Ännerung, déi virstellbar ass, an der Yeshiva Universitéit ginn, d'Fongen, déi e Stipendium ubidden, ënnerstëtzt Fraen. D'Spende koum als Schock - net wousst, datt hatt d'Zort Geld huet déi se gemaach huet, an datt si hir géif sou selbstlos drop ginn.
D'Geheimnis fir d'Investitiounsmethoden vum Anne Scheiber ass op sechs wichteg Prinzipien gaangen.
1. Doen hir Owes Investissement Forschung a Kaaf Déieren déi si verstoe sinn
Si huet d'Wëssen, d'Erfarung, d'Zäit an d'Wonsch, d'Basisschoul Économie vun Aktien , Obligatiounen an aner Aktivitéiten ze analyséieren. Dëst huet hir Friddensmiddegkeet getraff, wann d'Märkte zesumme bruecht hunn - et waren vill Mol iwwer d'Kapital vun der Investioun, wann d'Aktie vun 33% bis 50% gefall war - well hatt wosst wat hatt besëtzt huet a firwat hatt d'Besëtz hat; Verständlech wéi d'Gewënn- a Kaffloss entsteet an datt dat, relativ zum Präiss, deen hatt bezuelt huet, ëmmer nach en zousätzlecht Resultat erliewen, wann hatt egal wéi schlecht et an der Zäit kuckt.
2. Kaafte Qualitéitspartie vun exzellenten Firmen kaaft, och wann se éierlech sinn
D'Investisseuren hu sou séier wéi echt wéi déi, déi d'Kultur vun der parisescher Haute Couture verginn. Egal ob hir spezifesch Typen vu Betriber, wéi elektresch Utilityën e puer Generatiounen virun e puer verschidden Strategien, wéi Portfolio Versécherungen an de 1980er oder Indexfonds haut, Scheibr war net een an d'weltlech Relioun du jour gesait.
Hir Gotteslästerung? Si huet stattdessen op d'Saach, déi si wësse kann hir méi räich maachen: All Joer wollte si e méi eegene Besëtzer an hirem diversifizéierten Portfolio vu onheemlech Firmen hunn , déi méi an eegestänneg Geld ginn wéi d' Top-Line a d'Gréisst . Dëst bedeit datt et e groussen Deel vun hire Fongen op blo-Chip Chantier ass . Obwuel et kierperlech wärend war, war de Beweis an der sproochlecher Pudding. Hir Wonsch un onofhängeg vun der Bevëlkerung ze denken war ee vun hire glänzenden Erfolge. Ouni där wäerte mir se elo net iwwer hir diskutéieren.
Haut ginn dës wonnerbar Geschäfter oft als "Bomi" oder "Witwe" Firmen ugeluecht, obwuel se iwwert laang Perioden eng méi breedere S & P 500 hunn wéinst hirer enorme Konkurrenz a Virdeeler. Si sinn Entreprisen wéi Colgate-Palmolive an Johnson & Johnson. An Joër wou d'Saachen wéi d'Fluchgesellschafte boom ginn, de méi breeder Index zréckzetrieden an dat wat zwangsleefeg Ronn vun der Insolvenz ofgeschaf ginn ass, bleift se zréck. Mee ignoréiert d'Eenjäreg, dräi Joer a souguer e fënnef Joer zréck a fänkt un 10 Joer ze kucken, 15 Joer, 25 Joer oder méi, an hir konstante, niendend Guser vu Geld sinn am Intrinseschem Wäerter ze gesinn, während de grousse Schutz während Rezessionen an Dépressiounen . Si sammelt d'Qualitéit a blouf de Cours.
3. D'Dividenden ze explodéieren, déi hir Suen äusgeséchs méi séier ze verbannen
Wéi hir Dividenden opgewuess sinn, hat Anne déi se zréckplat fir méi Aktien ze kaaft, sou datt se sech an der Vergaangenheet méi Dividenden ze hunn hunn. Dividenden op Dividenden op Dividenden, hir Wonsch ze schafen fir Geld an hirem Portfolio ze schafen, stänneg doduerch zu hirem diversifizéierter Eegeschafungsammelkolleg ze erméiglecht datt se net nëmmen d'Risiko reduzéiere fir d'Ausgabe vun hirem Geld aus méi Firme verbreet ze ginn, se hunn hir Computere jäerlech Wuesstemszuel beschleet. Fir ze kucken, wéi aussergewéinlech staark rettiséiert Dividenden ka sinn, kuckt dës historesch Fallstudie vun der Coca-Cola Company .
Eng vun de gréissten Ofwaasser mat professionnelle an Amateur Investisseuren ass datt se sech op Verännerungen vun der Kapitaliséierung oder Aktienkurs fokusséieren. Mat balstäerkste stabile Firmen, e wesentleche Bestanddeel vun de Gewënnzwecker ginn zu Aktionären erëm zréckgelooss a Form vu Cash Dividenden . Dat heescht, datt Dir den ultimativen Reichtum, dee fir Investisseuren geschafe gëtt, net misst ze mellen, andeems d'Steieren an der Aktienkurs gesitt. Dir musst op e soziale richtege Retour konzentréieren .
Den berühmte Finanzprofessor Jeremy Siegel nennt d' Investitioune vum "Bärenmarkt Beschützer" an "Retour-Beschleuniger", déi erlaabt Iech méi Aktië vun der Firma ze kafen, wann de Maart Crash ass. Mat der Zäit erhéijen dat drastesch d'Equitéit déi Dir selwer an der Firma erhéicht an d'Dividenden Dir kritt wéi déi Aktien Dividenden bezuelen; Et ass e virtuéisen Zyklus. An deene meeschte Fäll sinn d'Gebaier oder d'Käschte fir d'Dividenden auszerechnen entweder gratis oder e nominelle puer Dollar. Dëst bedeit datt méi vun Ärem Rembourgecom gëtt a komplexéiert a manner Reibungsléisungen .
Dir musst däi Dividenden net revenuën, natierlech. Tatsächlech kann et Situatiounen ginn, wou Dir méi Utility kritt, andeems Dir Är Dividenden ofleet, ze genéissen an Är Portfolioverbindung e bëssen méi lues virstellen. Nodeems alles, wat ass de Punkt fir méi Suen am Ende vu Liewen ze hunn, wann Dir net Äert Liewen verbruecht hutt wat Dir wollt? De Schlëssel ass fir eppes ze erënneren wat ech Iech vill Zäit an der Vergaangenheet an der Hälschent gesot huet: Geld ass e Tool. Näischt méi. Näischt manner. Et existéiert fir Iech ze schaffen; fir Iech ze hëllefen de Liewen dat Dir wëllt. Force se Iech ze déngen. Net ze déngen.
4. Net Angscht virun der Asset Allocatioun a benotzen d'Hers zu hirem Virdeel
Laut e puer Quellen ass d'Anne Scheiber mat 60% vun hirem Geld gestierzt, an 30% an Obligatiounen, an 10% Cash. (Vill Investisseuren hunn eng Gewunnecht, datt se ni genuch Geld an hirem Portefeuille behalen .) Fir déi vun iech, déi net mam Konzept vun Asset Allokatioun sinn , sinn déi grondsätzlech Iddi datt et héisch gëtt fir net professionnell Investisseuren, hir Geld gedeelt ze halen tëschent verschiddenen Arten vu Wäertpabeieren wéi Aktien, Obligatiounen, Fëllementniveau, international, Boss a Real Estate. D'Präissversécherung ass datt Verännerungen an engem eenzegen Maart net ganz an de ganze Nettogewiicht wëlle maachen.
Den legendäre Investisseur a Denker Benjamin Graham war en Proponent vun Investisseuren, déi hien als "Defensiv" klasséiert huet, dh jiddereen, deen net professionell war, an net manner wéi 25% vum Portfoliovermëttlungen an Aktien oder Obligatiounen zu all Zäit festgehal war. Ech sinn e Fan vun dëser Approche wéi ech ze vill onregelméisseg Männer a Frae gesinn hunn 100% Equity am schlechtesten Moment, wann d'Welt sou gutt ass, de Himmel blé sinn an d'Gewënn vun der Gewënnzuel vun de Gewerkschafte zielen nëmme fir ze verkafen wann De nächste reguläre Wirtschaftsmettel réckelt, an 100% Obligatiounsmechanismen, wann se genee am Optimal ass.
Abonnéiert Är gewënschte Vermëttlungsofwécklung a fest. Schreift Iech an Är Investitiounspolitik. Vergiess net, datt Dir erausfënnt, wéi Dir Är Risikoparameter diktéiert. Eng Persoun wéi Milliarde Warren Buffett zitt eng héicht Linn am Sand un, wann et zu bestëmmten Allocation Practices kënnt. Zum Beispill, hien erlaabt net seng Holdingsfirma , Berkshire Hathaway, ënnert 20 Milliarden Dollar an Cash Cash Reserven ze rutschen.
5. D'Regelen ze ginn fir hir Investissementen ze addéieren
Wann Dir net um Bord vun enger Aarmut liewt, ass et bal kee Gronn, Är e ganze Scheiwegchef ze verbréngen. Egal wéi Dir Pensiounvirdeeler sammelt, Sozialversécherung kritt oder wann Dir eng Deelzäitaarbecht als eng Manéier ze beschäftegen häss, versicht ëmmer en Iwwerfloss ze leeschten, sou datt Dir e bësse méi zu Äre Besëtzer kënnt addéieren, och wann Dir se wëllt e weideren aneren. Et ass eppes Wichteges fir z'ënnerstëtzen, wat den berühmten Auteur Napoleon Hill genannt "Spuerverhalen" huet. Wann Dir Iech selwer an Är Mëttel liewt, a kuckt op den Zoustand vun Äre Finanzen, kënnt Dir vill Suergen ofhuelen wann Dir Är Sammlung wonnerbar Aktiva méi schnell bauen.
6. Erlaabt Är Investitiounsbank Compound fir méi wéi en halleft Joerhonnert
Et gouf gesot datt dës Zäit de Frënd vum wonnerschéinen Geschäft ass. Déi méi laang hëllt Dir gutt Verméigen, déi méi komplex Interessi kann hir Magie schaffen. D' Zäitwäert vu Geld kickt an d'Effet an d'Resultater gi wierklech Kawill drop. Sogar besser, de weider eraus geet Dir Zäit, de Crazier d'Resultater kritt. Bedenkt datt eng eenzeg $ 100 Rechnung fir 30 Joer bei 10% pro Annum zougemaach gouf op 1,745 Dollar. An 40 Joer wäerte se an 4,526 US gebléit hunn. Eng aner Dekad am Enn addéieren, et bis 50 Joer bruecht huet, a plötzlech wäerte dës $ 100 Rechnung zu 11.739 $ wäerte ginn. Maacht et 60 Joer an Dir kritt $ 30.448. Eng aner Manéier, en Investisseur, deen 60 Joer gedauert huet, hätt méi wéi 61% vun sengem Kapital accumuléiert an der leschter 10 Joer Periode erofgesat, déi nëmme 16,7% vun der Héich Zäit war.
Zu engem gewëssenem Grad ass et e Gläichgewiicht vu Gléck. Dat Bescht wat Dir maache kënnt fir Äert Nettogewënn ass 1.) fänkt d'Präzisioun fréi unzefänken, 2.) Benotzere Steierbedierfnisse fir Äre Virdeel, a 3.) lieweg laang an laang Zäit. Den Ënnerscheed tëscht engem deem stierwen op 65 an 95 ass enorm. Et ass eng 30 Joer laang op beschtméiglecher Liewensdauer, wat d'Portefeuillen-Figuren verursaacht fir e puer dauert Territoire z'erreechen. Wann Dir Är Kalorien beschränkt hutt, sou datt Dir net iwwerwaacht sidd, regelméisseg regelméisseg ausüben, engem Dokter op d'mannst jährlecht Checkups ze këmmeren, Är Zänn oppassen, op enger disziplinarer Zäit schlofen, Stress vum Äert Liewen ze reduzéieren ... ausser Dir kënnt Iech Fir méi glécklech a besser ze fillen, da gehéiere si zu de wichtegsten Aufgaben op Ärer Agenda, wann Dir e groussen Investor wär.
Fir méi iwwer d'Kraaft vu Kompositioun ze léieren, liest Pay fir Retraining mat enger Coupe vum Kaffi an engem Ee McMuffin . Mat nëmme kleng Betrag kann d'Zäit souguer déi klengst Zommen an de prinzipielle Schätz ännert.
Final Thoughts On Emulat d'Best Of Investitiounstrategie vum Anne Scheiber
D'grouss Saach iwwert d'Anne Scheibers vun der Welt ass datt se net all dat eenzegaarteg sinn, zumindest net an den USA. Et brauch net e Genius-Niveau IQ, eng reeche Famill oder extraordinär Gléck fir e schwieregen, multinationalen Niveau vum Wësse ze bauen, deen Äert Liewen ännert. Anstatt et un Är Hänn op produktiv Aktiven ze kréien - Proprietairë gëtt an Firmen déi méi ëmmer méi Suen auskennen - an datt se hir Saach maachen. Et ass iwwer d'Strukturéiere vun Äre finanziellen Affären a gutt wéi eng eenzel Katastroph oder Aktienarbescht Crash kann Iech net egal wéi schlecht et op Pabeier gesäit. Et ass iwwer d'Risiken ze identifizéieren an ze minimiséieren esou vill wéi Dir kënnt.
An anere Wierder, et erfuerdert net vill Schwéierhéift. Stellt Iech eng Kraaft vu der Natur. eppes wat d'Universum ubelaangt an datt et dovun profitéiert. Investisseuren maachen et méi schwéier wéi et ass.