Bond Fund Typen fir Zinsenreschter a Inflatioun ze bekämpfen
Zanter Joerzéngten sinn d'Präissverléiserungen allgemeng verduebelt ginn, wat positiv wier fir Rendementë vu Bonden. Mä an de leschte Joeren, wéi Zënssätz ugefaang hunn aus hiren historeschen Tiefeg klammen, ass den Bullenmarkt fir Obligatiounen eriwwer.
Awer dat bedeit net bedeit Bindegëtter sinn net e wichtege Bestanddeel vun engem diversifizéierte Portefeuille an et ass sécher net ongefälscht Node pro Kredittspuer oder Obligatiounskapp.
Investoren brauchen einfach déi bescht Bäitungsfong ze fannen an enger verstäerkter Zomm Umweltschutz a fir ze verstoen, wat d' Obligatiounskonditiounen besser géint d'Inflatioun maachen. Wësse wat d' Basics sinn, op deenen d'Fongen déi bescht maachen an déi d'Fongen déi schlecht maachen ier e bei méi héije Zënssaz a Inflatioun ass eng entscheedend Fäegkeet fir den Bond Bond Fonds Investor .
Wéi Bonden zielen d'Zilsreschter an d'Inflatioun mat
D'Grënn, firwat d'Obligatiounen sinn an d'Zënssätz an d'Inflatioun sinn oft ze komplizéiert an et ass méi schwéier ze verstoen. Fir d'Haaptgrënn ze vereinfachen, déi Dir braucht fir d'Portfolio vu bäitleche Fongen ze bauen , sinn d'Haaptpunkte:
- D' Federal Reserve kritt d'Zënssätz, wann et Angscht mécht d'Inflatioun aus enger wäiss Economie. Ëmgekéiert wäerte se d'Zënssaz méi ënnerhuelen fir géint Deflatioun a / oder eng Verlängerung vun Ekonomie ze bekämpfen. Dësen Artikel ass iwwer déi bescht Geld Bond fir Fuerderung vun Zënssätz ...
- Déi méi héije Präisser, genannt Federal Fonds Rate , déi de Banke vun der Federal Reserve erhéicht ginn, erhéijen d'Käschte vun de Kreditt (de Käschte vum Geld) fir Banken, déi se indirekt dréit se op dës Käschte op hir Clienten passen, wéi z. B. individuelle Konsumenten, anere Banke gegrënnt. An verschiddene Wierder ass d'Zënsen op déi meeschte Kredittypen erhéicht ginn nodeems d'Fed hir Tariffer erhéicht.
- Bäiträit sinn d'Prêten. Wann d'herrschaftlech Zënssaz vu Kreditrisiken, dorënner d'Obligatiounen, an d'Luucht gaange sinn, neideg Investisseuren tendéieren, d'méi héich Erléisung ze verlaangen, méi Suen op hir Obligatiounskonditioune ze maachen.
- Wann de Bond Investisseuren méi an d'méi nei Obligatiounen bezéien, déi méi héich Interesse bezuelen, ginn déi al Bijouen, déi méi kleng Zënsen bezuelt ginn, manner attraktiv fir Investisseuren. Firwat kafen eng Obligatioun déi 6,00% bezuelt wann Dir eng ähnlech Bond kritt, déi 6,50% bezuelt? Wann d'Investisseure an der Vergaangenheet hir méi al Bijouen verkafen, déi manner Zënssätz bezuelen, si se gezwongen, d'Obligatioun fir e bëllege Präis ze verkafen, wéi se et kaaft hunn, well de Investor kaafen, datt e Redukt ugeet fir de Minus ze akzeptéieren.
Zesummegefaasst sinn d' Anheiser Präisser an d'Richtung vun der Zënssätz bewegen wéinst dem Effet déi nei Tariffer um alen Obligatiounen. Wann Zënssätz eropkënnt, ginn nei Obligatiounsaarbechten méi héich an attraktiv fir Investisseure, andeems d'al Bande bei manner gudden Ausbezuelen manner attraktiv sinn, an doduerch méi héich Präisser ze ënnerschreiden.
Wann all dat nach ëmmer schwéier ze verstoen ass, meng Suerg! Dir sidd normal! Alles wat Dir wierklech braucht fir ze erënneren, ass datt d' verstäerkten Zënssätz gläich gläich Noperen .
Egal wéi Zuel Steigerung vun Zilsrente Affect Bonds
Eng aner Schlëssel wann et ëm d'Relatioun tëscht Präissverkaaf an Zënssaz ze verstoen ass, datt Obligatiounen mat längeren Maturitéite méi sensibel sinn wéi d'Obligatioun mat kuerzer Zäit.
Zum Beispill, wann Zënssätz eropgoen, wien well d'Obligatioun entsprécht, déi méi laang Interesse fir méi laang Period ze bezuelen? Déi méi laang ass d'Liwwerung, dest méi de Zënssrisiko .
Een einfache Beispill hei ass mat Zertifikate vun Deposit (CD) . Wann déi nei CDen mat méi héichen Ausbezuelen kommen, wëll den CD-Investor déi al an déi nei ersetzen. Ausserdeem wäert den erstaunleche CD-Investor CDs mat kuertere Fräiheeten (dh engem Joer oder manner) kaafen, wann se d'Tariffer erwaart fir weider am nächste Joer weider ze kommen. De Bond investéiert an e verstäerkten Zënssazvirgang op déi selwecht Logik.
Best Bond Funds fir Steieren Zinsetpräisser a Inflatioun
Elo datt Dir d'Basics iwwer Obligatiounen a Zënssrénger kennt, hei sinn e puer spezifesch Obligatiounsklauselen , déi besser wéi anerer an engem Ëmfeld vun Zuelterraten an Inflatioun maachen kann:
- Kuerzfristeg Obligatiounen: Steierende Zënssaz maachen Präisser vun Obligatiounen erop, awer méi laang d'Reife sinn, de Fuereren Präisser falen. Dofir ass de Géigendeel: d'Obligatiounen vun kuerze Fräiheeten wäerten besser sinn wéi déi mat längerer Ausfälle mat enger zéngter Zommärs-Ëmwelt, well hir Präisser sinn. Allerdéngs bedenken datt d'"maachen besser" sinn ëmmer nach ëmmer falsch Präisser, obwuel de Réckgang generell manner streng ass. E puer Liwwerfonds, déi gutt funktionéieren, gehéieren och PIMCO Low Duration D (PLDDX) a Vanguard Short Term Bond Index (VBISX).
- Intermediate Bäitofhängegkeete: Obwuel d'Liwwerungen méi laang mat dëse Fongen sinn, weess keen Investor wierklech wat Zënssätz a Inflatioun maachen. Dowéinst kënnen intermediate-Term Bond Fonds eng gutt Mëttelcharteroptioun fir Investisseuren déi Dir kaaft net prézizéieren, wat den Obligatiounskreditmarkt an der Kuerze sinn. Zum Beispill d'Evenementer déi bescht Fondsmanager d'Inflatioun (a méi niddereg Kurspräisser) géifen am Joer 2011 zréckginn, wat méi héije Zënssgeriicht géif bréngen an méi kuerz Attraktiounen ze maachen. Si waren falsch an Fondsmanager verléieren d' Indexfongen , wéi de Vanguard Intermdiate-Bond Bond Index (VBIIX), deen 99% vu sämtlechen aner Zwëschenzäitag Obligatiounen am Joer 2011 schloe. Bond Fongen hunn allgemeng net de Präis fir eng voll Kalenner Joer bis 2013. Dir kënnt och e méi diversifizéierter Approche mat engem Total Bond Bond Index Exchange Traded Fund (ETF) probéieren, wéi zB iShares Barclay's Aggregate Bond (AGG).
- D'Inflation Protected Bonds: Och d' Schatzkriibsinflatioun-geschützte Securities (TIPS) bekannt ginn, kënnen dës Obligatiounskäschte ganz gutt virun a während der Inflatiounstaux, déi oft mat de verstäerkten Zënsssätze an de wuessenden Économie falen. Ee Standoutfonds fir TIPS ass Vanguard Inflation Protected Securites Fund (VIPSX).
Am Allgemengen, sinn déi bescht Faktiounen fir Zuelerhéijungen net Garantien vun positiven Rendementen an der Aart vun der wirtschaftlecher Ëmfro, mä dës Zorte vu Obligatiounskäschte hunn en niddregsten Zënssazrisiko als déi meescht aner Form vu Bonde.
Disclaimer: D'Informatioun op dësem Site ass nëmmen fir Diskussiounszwecker erlaabt a soll net als Investitiounsberodung verstanen ginn. Ënnert kengem Fall sinn dës Informatioun eng Empfehlung fir Kaaft oder Kaaft ze verkafen.