Ënnerhalung Investitioun an Investitioun a Typen vun Investoren déi dat maachen
Dës ginn als Investitionsmandat bekannt . Et ass déi lescht Kéier - Erzéihung investéiert - datt ech dech iwwer dëst Artikel schwätzen.
Wat ass en Akommes Investiounsstrategie? Wéi funktionnéiert et? Wat sinn hir Virdeeler an Mängel? Firwat géift iergendeen d'Entscheedung iwwer d'Alternativen? Grouss Froen, all. Loosst eis an hinnen entloossen, sou datt Dir mat engem bessere Verständnis vun den Typen vun Investitioune kënnt entstoen, déi an engem Portfolio vun der Erzeiung vun der Erzeegung getraff kënne sinn, an och d'Optiounskäschte wäerte souwuel net op eng vun den aneren gemeinsame Approche entscheeden.
1. Wat ass eng Investitiounsstrategie?
D'Phrase "Investitiounsstrategie" heescht eng Portfolio vu Verméigen, déi spezifesch ugepasst ginn, fir de jährlecht passive Erzell vun der Holdings ze maximéieren. Zu engem manner klengen Abriecher ass d'Inspektiounserhéijung un d'Inspektiounsinstanzen wichteg . Eng Tertiärsberufung ass d'Wuesstem, sou datt d'tatsächlech echte Dividenden, Interessiën a Mieten méi séier ginn wéi d'Inflatiounstaux.
2. Wat ass d'Objektiv vun der Investitiounstrategie?
De Gronn, datt Investisseuren eng Revenu ofgeschloss hunn, ass e konstante Stroum vu Bargeld ze produzéieren deen haut kann ausgedeelt ginn, aus enger Kollektioun vu méi wéi -duerchschnëttend Vermëttler ausgezunn; Bargeld, déi benotzt ka ginn fir Rechnungen ze bezuelen, Liewensmëttel kaaft, Akaaf Medikamenter, Ënnerstëtzung vun der Wuelkommissioun , Decken aus dem Familljemember oder all aner Zwecker.
3. Wéi eng Art investéiert ginn fir e Portfolio vum Income Strategy ze konstruéieren?
Déi spezifesch Asatzallokatioun tëscht de verschiddenen Asset Classes schwätzt mat der Gréisst vum Portfolio, Zënssätz, déi zu der Zäit wou de Portfolio gebaut gëtt , an en Host vun aner Faktoren, mee allgemeng eng Erhuelungsstrategie brauch eng Mëschung aus:
- Safe, sécher, Dividende-bezuelte blo-Chip-Bicher mat konservativen Bilancen déi eng laang Geschicht hunn d'Dividende pro Aktie ze erhaalen oder ze erhéijen souguer während schrecklech wirtschaftlech Recessions'en a Börsencrashes
- Bäiträg an aner feste Salariéen, ënnert anerem Treasury Obligatiounen, Firmenobligatiounen a Gemengeregelen Wéi kann et sinn op der Taxe-Charakteristiken vum Kont opgemaach ginn (zB Dir géift keng steierlech freie gemeechelte Obligatiounen an enger Roth IRA oder aner Steierhanner ënner regelméisseg alldeeglech Ëmstänn )
- Eigentlech wéi och eisen eegene Besëtzer vun Eegentum (vläicht duerch eng limitéierter Haftungsfirma ) oder duerch Investitiounsvertrauen an Immobilien, bekannt als REITs . Déi lescht hunn wesentlech Risikoprofile gemaach an den Investor kann aus sengem oder hirem Eegekapital verwäert ginn, wann d'Direktiounteam net konservativ genuch ass, mee e gutt gekauft REIT kann zu erheblichen Reichtum kreéieren. Zum Beispill, am leschte Marche rappelen am Joer 2008-2009, verléieren verschidde REITs 60%, 70%, 80% + vun hiren Maartwäert wéi d'Dividende vum Verméigen. Investoren déi dës Wäertkräfte gekuckt hunn wéi d'Welt sech auseneefälleg kaaft hunn, hunn an e puer Fäll hiren ganzen Kafpreis an aggregéierten Kredittdividenden extrahiert (d'Gestiounsverléisse goufen séier erofgeschnidden wéi d'Konditiounen verbessert ginn wéi se gesetzlech agehale ginn fir 90% hir Nettogewënn fir Qualifikatioun vun der Kierpernfuerderung ze qualifizéieren) an elo sammelen 15% oder 20% + Dividende Erléisse vu Käschte
- Master limitéiert Partnerschaft, oder MLPs . Dëst sinn speziell ëffentlech begrenzt Partnerschaften begrenzt , déi aussergewéinlech komplex aus enger steierlecher Perspektiv sinn, mat der Fähigkeit, d'Verdeelung vu Steier ze schützen, wéinst Saachen wéi d' Abschiebung oder d'Verdingungsgeld. MLPs sinn éischter, awer net ausschliesslech, an der härzwierkt Industrien, virun allem déi an an der Energie wéi d'Pipelines an Raffinerien. D'Investisseuren sollten onbedéngt extrem vauture sinn datt d'MLPs an engem Brokerage Kont hunn déi marginal Kapazitéit hunn wéinst enger Situatioun, déi sech entwéckelen kann an där Dir Är Besëtzer net verkaaft, awer fir Steiersaz sinn als Leeschtungen verkaaft ginn, ausléisen Kapitalertragsteen a zwéngen Dir Sue getraff. D'Detailer sinn wäit iwwer de Beräich vun dësem Artikel, awer wann Dir MLPs halen, eng separat Bargeld nëmme Brokerage oder Kontounskonten erstellen. (Wann Dir e festen Nettogewënn huet an extrem riskant sinn, kënnt Dir se och iwwer eng speziell gegrënnte Firma beschränken.
- Retro vertrëtt. Dëst sinn öffentlech Vertrauensfongen (ënnerschiddlech vun Basisinvestitiounsvertrauen), déi a ville Fäll net berechtegt sinn ze wuessen, mee stattdessen eng Sammlung vu Verméigensbezuelen, déi muss verwaltbar sinn an d'Erléisse vun der Verkeeferin, oft eng Bank. Dës Vertrauen tendéieren d'Recht op d'Gebaier op Ueleg an Äerdbunnen ze halen, sou datt se extrem onbestänneg sinn. Ausserdeem hunn si endlech Liewen. Et wäert ee Punkt ginn, wou se oflaafen a verschwannen sinn datt Dir absolut absolut sécher Dir Dir e rationalen Präis bezuelt de bewäert Reserven bei enger konservativer Schätzung vum Wäert ze bezuele fir datt d'Wuere kënnt wann et verkeeft ass. Dëst ass en Deel wou et am beschten net ze treffen ass, ausser Dir sidd Expert, well Dir am meeschten wahrscheinlech Geld verléiert. Si kënne awer wonnervollen Tools sinn ënnert de richtege Verhältnisser, zum gudde Präis, fir een, deen e grousst Verstoe vu Energie-, Mineral- a Commoditymäert huet.
- Geldmarktkonten, Suen Geld Suen , an hir Alternativen . Obwuel se net déi selwecht Saach sinn - e Geldmarktkonto ass eng Art FDIC verséchert Produkt vun enger Bank ënnerstëtzt andeems e Geldbevëlkerung vun engem Geldmarkt ass e speziell strukturéiert Investmentfong, deen an verschidden Aartypen investéiert an déi den Aktionpräis ugeet op 1,00 $ - wann Zënssätz esou wäit wéi d'Inflatioun ass, kënnen dës zwee Cash Alternativen en herrleche Wee sinn fir iwwerschwemmte Fongen ze parken. Zu den 1990er Joere kënnen zum Beispill Dir 10%, 20%, 30% + Äre Portfolio op Geldmarkt Fongen sammelen an 4% oder 5% + op Äert Geld sammelen ouni datt Dir eng vun den Risiken sammelt, déi Dir am Stock ass, wierklech Immobilie, oder meescht aner Asset Classes.
- Exotesch oder Net-Standard Assure wéi Taxe-Liener Zertifikaten oder Urheberrechter (Urheberrechter, Marken, Patenter a Lizenséierungsverträg) kënnen e Goldmine fir déi richteg Persoun benotzen, déi et versteet wat hien oder si mécht. Ech hunn viru kuerzem eng Case Study op mein perséinlecht Blog vum Songwriter Dolly Parton, deen eng Persoun Fortune geschätzt gouf tëscht 450 Milliounen Dollar an 900 Milliounen Dollar, haaptsächlech op der Réck vun engem Portefeuille vun 3.000 Loun copyrights, déi si fir e Themepark-République benotzt huet Moment pompelt Geld an hir Faarwe vun Ticketverkaaf, Hotelkäschten, Restauranten, Lizenséierungsrechter an Souveniren. Do not trei hier, ausser Dir wësst wat Dir maacht, well et ka katastrophal sinn.
- Cash Reserves, déi oft aus FDIC verséchert Kontroll- a Spuerkonten a / oder US Treasury-Rechnungen besteet, déi déi eenzeg akzeptabel Groussbank gleewen, wann d'absolute Sécherheet vum Prêt ass net verhandelbar sinn. Ideal ass e Portfolio vum Akommes vun Eeghelen genuch Geld ze bezuelen fir mindestens 3 Joer Wäertungen ze bezuelen wann d'aner Verméigen d'Dividenden, Interessien, Mieten, Lizenzgebühren, Lizenséierungserbrieche oder anere Verdeelunge stoppen.
4. Wat sinn d'Pros a Kont vun engem Investitiounsstrategie Portfolio?
De gréissten Avantage fir d'Entscheedung fir eng Einnahmegstrategie ze kréien, kritt Dir méi Bëlleg erop. De gréissten Nodeel ass datt Dir vill Zukunftsperspektive verléiert, well Är Besëtzer d'Ersatzkäschte fir Iech schécken, net fir de Wuesstem ze reinvestéieren. Et ass ganz schwéier fir eng Firma wéi AT & T oder Verizon, déi am meeschte vun der Profit aus der Dier am Bargeld verdéngt. Dat ass méi wéi duebel sou wéi am Börsegeber als Ganzes, fir esou séier wéi e Geschäft ze wuessen Chipotle Mexican Grill, wat e wesentlecht kleng ass a säi Verdienst behalen huet fir nei Standuerter ze maachen.
Zousätzlech ass et vill schwiereg fir eng Investitiounsrevenu fir Investisseuren ze profitéieren vun de Saachen wéi de Latenzbesteierungsrisiko, well de gréissten Deel vun de Recetten amgaang d'Form vu Kassationszäiten erof geet, wat Steuersignaler am Joer kritt.
5. Wéi eng Zort vun Investisseuren géift Dir op e Recettenstrategie Portfolio entscheeden?
Wuelguelt, déi déi d'Akommesstrategie vu sengem Akommes preferéieren, fällt an ee vun zwee Lageren. Den éischten ass deen, dee pensionéiert ass an wëll säi Geld oder hirem Suen bis zu engem maximalen Grad léisen ouni datt se zevill Haaptprinzip war. Wann Dir decidéiert, méi lues ze wuessen, méi héich Ausgabe Aktien , Obligatiounen , Immobiliemaart an aner Verméigen, kann hien et maachen.
Déi zweet ass eng Persoun, déi vill Geld an e puer Drëpse bekëmmert - e Geschäft verkaaft, eng Lotterie gewënnt, vun engem relativen Erënnerung ofhëlt. Wann de Suen e groussen Ënnerscheed am Liewensniveau maache kënnen, ma si si sécher datt et fir den Rescht vun hirem Liewen existéiert, da si se fir d'Erhiewungsstrategie decidéiert fir als Zort vun Second oder Drëtte Take-Home Paycheck ze déngen. Bild en Léierner, deen $ 40.000 mat engem Büro Manager bestuet huet $ 45.000. Zesummen maachen si $ 95.000 virum Steieren. Elo stellt Iech vir, datt si irgendwies an $ 1.000.000 kommen. Duerch eng Erausstrategie, déi produzéiert, soten, 4% Joer ausgaang ass, kënnen se e $ 40.000 Scheck aus hirem Portefeuille Joer bréngen, fir d'Haushaltsgewäert op $ 135.000 oder méi wéi 42% ze erhéijen. Dat ass e grousst Ënnerscheed zu hirem Liewensstandard ze maachen an si hu se vill méi wéi déi méi Kapital hunn, wann se méi al ginn. Den 1.000.000.000 ass als Zort Familierendotatioun, sou wéi en Uni oder Uni; déi net ni ausginn, mee nëmmen fir verginnbar Fongen fir aner Zwecker duerstellt.