Success in Asset Allocatioun ass iwwer Konsequenz, Einfachheet an Moderatioun
Wann Dir op der Säit e puer Stonne war, huelt Dir e Kapp no, well mir d'Bedeitung vun enger Disziplin uginn, déi als Asset Allocation bezeechent gëtt , wat u Wëllen tëschent verschiddene Asset Classes auswielt, fir e gutt ausgeglachene Portfolio ze bauen deen anere Wieder wirtschaftlech Ëmfeld, Steierreformen, globale Konditioune, Inflatioun oder Deflatioun, an engem Host vun aneren Variablen déi d'Geschicht ugewisen huet, schwämmt an der Zäit. De Schlëssel fir Suen déi heiansdo stierwesch Waassers navigéieren, déi Är perséinlech Finanzen maachen kënnen, ass de Bilanz. Dir wëllt fir all Saison gespillt ginn; Dir wësst datt dat onofhängeg vun deem wat Dir mat Ärer Aarbechtssituatioun geschitt, de Staatsbudget, d' Federal Reserve an d'Zënssätz oder de Börsem, kritt Dir Är Famill méi héijen Akommes vun Dividenden, Interessi a Mäert mat all Joer.
1. Dir wëllt all Äre Kapital Kapital Investéiert an Aktien
Et ass kee Zweifel datt op Basis vu reinen, källegen, logesche Donnéeën déi bestëmmten laangfristeg ausféierende Avancementklasse gëtt fir disziplinéiert Investisseuren déi net duerch emotional belaascht sinn, fokusséieren op Gewënn a Dividenden , a gi ni zevill fir e Bours ze bezuelen , oft wéi gemoos op enger konservativst Beréierung vun der Erzéiung zuer erhuewege Relatioun zu der Schatzbevëlkerung.
Et kann net glamourös sinn, mee Ibbotson & Associates Daten weisen datt déi déi et fäeg wier fir laang Zäit ze maachen, hunn duerchschnëttlech Präsenz vun 10% zeréck gefrot . Déi Retouren waren onheemlech onbestänneg - e Bësch ka mat 30% an engem Joer erop an 50% de nächste - awer d'Kraaft vun engem ganz diversifizéierte Portfolio vu onheemlechen Geschäfter, déi ech wierklech Gewënn hunn, fir Firmen wéi Coca-Cola, Walt Disney, Procter & Gamble, an Johnson & Johnson, hunn e Propriétaire méi lukrativ belount wéi Bonden , Immobilie , Liquiditéiten , Zertifikaten vu Kaizen a Geldmäert , Gold- a Goldmoline , Silber, Konscht oder aner Aktivitéiten.
Et sollt een awer bemierken, datt d'Rekord, datt déi meescht Leit net emotional fähig maachen dëst ze maachen. Eng Morningstar Studie huet gewisen, datt während enger Period wann d'portugisesch Portfolio Aktiva 9% oder 10% war, huet de duerchschnëttleche Kapital 2% bis 3% verdéngt wéinst häufiger Handel, héich Ausgaben an aner domm Entscheedungen. Dat ass keng Garantie fir e Scheck, well wann Dir net fir dës Aufgab passt, musst Dir net an Aktien investéiere fir räich ze kommen .
Mat deem gesot, Aktien sinn eenzegaarteg, well se kleng Eegeschafte vun Entreprisen sinn. Dës Stéck Eegentum, déi mir "Aktien" nennen, ginn an enger Echtzäit Auktioun gehandelt, déi d'Leit als Börse bezéien. Wann d'Welt e wirtschaftleche Klip fällt, sinn vill Leit an Institutiounen, déi misse finanziell hir Liquiditéit misse verwinnt hunn, sichen an der onprachlecher Situatioun, ze verkafen, wat se solle ronderëm suergen fir Bargeld ze bezuelen.
D'Resultat ass datt en enormen Drock op d'Aktie Präis gëtt, fir drastesch Ofschnëtt am zitéierte Maartwäert z'evaluéieren. Fir de laangfristege Investor ass dëst gutt, wéi et eng Chance opkaaft fir e méi eegene Boursman ze kafen, ëmmer méi Eigentüm an och wann d'Zäiten erëm normal ginn, Gewënn a Dividenden. An der Kuerzaarbecht kann et komplizéiert ginn.
Wann Dir Chancen wéi dëst presentéiere wëllt, braucht Dir e Source vum Akommes ausserhalb vun der Börse fir Iech Suen auszerechnen fir Iech vun der Situatioun ze profitéieren, an och Iech vun der schmerzhafter Méiglechkeet ze liwweren datt Är Boursezertifikater bei engem Bruch vun se si ze verdéngen nëmme fir d'elektresch Rechnung ze bezuelen.
Ob dëst e Stéck vu Firmenobligatiounen , e ganz rentabelste kleng Geschäft , Immobilienimmobilien déi Dir selwer mat wéineg oder ouni Schold, wéi zum Beispill Appartement oder Bürogebäicher, oder intellektuell Propriétéit, wéi Copyrights a Patenter, ass fir Iech ze entscheeden. De Punkt ass, Dir braucht eppes, wat Greng zréckschéckt, wann d'Eegekapitalmäert sech vun Zäit zu Zäit ofhuelen - wat se wëllen - also Dir kënnt et dovun profitéieren.
2. Wahrscheinlech Wëllt Dir eng Form vu Konservativ finanzéiert, Cash Generéiere Real Estate
Obwuel d'laangfristeg Retour op Immobilien sinn manner wéi allgemeng Aktien ewéi eng Klass (well en Appartementhaus kann net erwaart ginn), kann d'Immobilien vill grouss Krediter bezuelen fir Är Investitioun.
D'Disziplin vun Investitioun an dëser Aartklasse brauch e puer Wëssen iwwer Spezialiséierung; zB, Haiser hu verschidden wirtschaftlech Charakteristike a Mäert wéi Industriewueren, Späichereien, Bürogebäicher oder Oflehntransaktiounen. Dir musst Iech och Suergen iwwer Saachen wéi d'Offer- an Demandeproblemer fir de lokale Maart, Är Liquiditéit
dës Situatioun, juristesch Struktur (Dir géift net méi e Wäschmëttel direkt an Ärem Numm besëtzen, anstatt datt Dir et an enger ähnlecher Haftpflichtfirma hält ), a Versécherungsofdeckung. Niewebäi, am Endeffekt, mat engem konkurenzbeständeg Eegeschafte, deen Dir mat Äre eegene Aen gesitt, kontrastéiert mat Ären eegene Hänn, an dat et Iech erlaabt, kasséiert Suen regelméisseg aus de Schecken kommen, déi Dir Iech schécken. Dir sidd mächteg, a finanziell a psychologesch.
Déi gréissten Gefor vun der Investitioun an der Immobilienaktivitéit ass d'Versuchung zevill Léift. Kleng kleng Peiungen, roson Belaaschtungen an friddlech duerchschnëtt Léinprozessiounen hunn eng Gewunnechzuel u Kombinatioun fir eng Tréierekraaft vun der Steiervisite fir den ongewëssene Spekuléierer ze maachen, deen d'Erzeechnung vun engem falschen Iwwerleeung als Investisseur wierkt.
3. Dir musst d'Wichtegkeet vun Cash an Cash Equivalents net ënnerschätzen
Am realen, inflation justifiéiert, After-Tax nees zréckzekréien, liêt et cashäquivalente negativ Ausbezuelen zu deem Moment wou dësen Artikel geschriwwe gouf. Dat heescht, datt Dir all awer sécher sidd, datt Dir de Kafkraaft verluerst, dee méi laang du se op d'Leit hält. Still, Bargeld kann als enge Kraaft an engem Portefeuille déngen. In gudden Zäiten dréit et d'Liwwerung op e bëssen méi niddereg Figur. An schlechten Zäiten hëlleft et eng ofwiesselnd Bilanzstabilitéit ze stabiliséieren. E puer vun den bescht an erfreelechsten Investisseuren an der Welt hunn eng Gewunnecht, normalerweis 20% vun hirem Nettoumwäertungen an e Fluchzueler z'erméiglechen, awer nëmmen déi eenzeg wierklech sécher Platz fir dës Fongen ze sinn e United States Treasury Bond vun Kuerzaupperativ direkt mat den US Treasury.
Gitt net vun dësen Leit, déi net kënne bezuelt ka ginn, entweder well Dir et verbréngt oder versprécht ze iwwerpréift fir ze séier ze investéieren. Sief gedelleg. D'Liquiditéitstheorie ass ee vun de einfachsten a schwieregste Saachen ze meeschteren. Et erfuerdert Verständnis an Akzeptanz, datt d'Rôle vun de Fongen an der cash an der equivalent Cargolux ass net gemeet fir Geld fir Iech ze maachen, mee als Marge vu Sécherheet.
De Point of Balancing Asset Class Expositioun ass Schutz a Chance
Gitt d'Aktivitéitsklass Belaaschtung Recht eng vun de wichtegsten Aarbechtsplazen déi Dir als CEO vun Ärem Liewen hutt. Et kann Iech eng Plaz leeën, wou Dir duerch ekonomesch Maelstrëpse geschloe gëtt, ouni Schlof ze verléieren. Et kann Iech mat Stroum a Quelle vu Fongen ze bidden fir ze mobiliséieren, wann d'Chancen déi selwer presentéiere wéi anerer hu fir hir Rechnungen ze bezuelen. Vergewaltt et net wéi eng kleng Saach. Denkt laang a houfreg. Da kuckt Iech sécher datt Dir verstitt wat Dir selwer hutt .
Fänke net d'Asset Classes unzefänken, déi iwwer Är Expertise hinausgeet sinn, gutt Chancen viru Iech aus e puer falsch Richtung vu Diversifikatioun. Jo, Diversifikatioun ass wichteg, awer de Risikomanagement muss unzefänken mat der Sich no, datt all eenzel Positioun déi Dir hutt oder a ville Fäll vu verschiddene Kuerfplazen aus Positiounen sinn, wou Dir Wetten op ganz Sektoren oder Industrien machen , versprécht eng gutt befestegt Wahrscheinlechkeet vu gudde Resultater, och wann Saachen gitt net gutt.