Stocken Vs. Bonds
Während den zéng Joer (déi am 30. September 2014 ofgeschloss gouf) ass de S & P 500 - e Meeschter vun der Performance fir grouss amerikanesch Firmen - eng duerchschnëttlech jährlecht Total Retour vun 8,11%.
Am Verglach läit de Bäitléch Bäitwäert, deen duerch den Barclays Aggregate US Bond Index beherrscht gouf , eng duerchschnëttlech jährlecht Réckronn vun 4.62%. De Bond huet ënnert anerem entwéckelt-Marché internationale Bourse gemaach, déi all Joer am Joer 6,32% erhéicht ginn an d'Schwellbussen, déi all Joer 10,68% zréckgaange sinn.
Och wann d'Aktien eng 10-jähreg Bestëmmung hunn wéi d'Obligatioun, ass et wichteg ze halen datt d'Obligatiounen Diversifikatioun ubidden an datt d'Präsenz vu Obligatiounen kann d'Flüchtegkeet vun der Bourse maachen. Et kënnt och verlängert Perioden, woubäi d'Obligatiounen Outsourcen vun Aktien hunn - wéi war et vun 2000-2002.
Best Business Bond Segmenter, 10 Joer
Ee vun de gängste Maxime am Investissement ass datt méi Risiko fir méi héije Retouren entsprécht. Déi 10-jähreg Resultater hunn dat erausgesicht, well déi am meeschte Marktsegmenter opgestallt waren, déi eng duerchschnëttlech jährlech Retour vun 9,28 Prozent hunn an héichwäerteg Obligatiounen , wat 8,67% zréckkoum.
Déi zwee hunn den S & P 500 fäerdeg gemaach - och no de Virdeeler vun 32% + gewinnt 2013 - souwéi de Rembourséiren als Ganzes.
Hei fannt Dir déi beschtméiglech Segmenter fir den 10-Joer-Periode, mat der grousser Obligatioun an der Bestandindizes fir de Verglach.
- Héije Yield 7,98%
- Schwäizer Märkte 7,78%
- Long-Term US Corporate Bonds 6,97%
- D'laangjäreg Ukloë vum Staatsbudget 6,78%
- Investitiounsklassen Corporates (all Passagéier) 5,49%
- De Barclays US Aggregate Bond Index 4.62%
- S & P 500 Index 8.11%
Best Liwwerung Bond Bond Segmenter, 5 Joer
Déi lescht fënnef Joer ass eng Zäit fir d' wirtschaftlech Zoustëmmung ze verbesseren , e grad grad Zuel vum Investisseur fir Risiko, d'Verbesserung vun de Gewënn vun der Entreprise an eng breet Versammlung vun den amerikaneschen Aktien. Et huet zu Outperformance fir d'Marktsegmenter déi am meeschte sensibel sinn fir déi wirtschaftlech Zoustëmmung: Hoher Rendement Obligatiounen, Senioren Krediter a Schwellenmolerschold. Wann Dir op dëse Zuelen kuckt, ass et wichteg ze bleiwen datt déi Zuelen praktesch net an de kommende fënnef Joer erëmfonnt ginn:
- Nueseeën 10.70%
- Héije Yield 10,36%
- Investitiounsklassen Corporates (all Passagéier) 10,57%
- Langfristeg Corporate Bonds 8,69%
- Langfristeg Staatsgewalt 6,99%
- De Barclays US Aggregate Bond Index 4.12%
- S & P 500 Index 15.70%
Bemierkung: Fënnef Joer Nummeren sinn an de leschten zwielef Méint erheblech eropgaang, well d'schlëmmste Phase vun der Finanzkris 2007/2008 net méi am aktuellen fënnef Joer ausmécht. Bedenkt dës Beweiser datt souguer sämtlech laangfristeg Leeschtunge kënnen irrelevant sinn .
Best Liwwerung Marktsegmenter, 3 Joer
Déi dräi Joer laang ass ähnlech wéi déi fënnef- a zéng Joer-Intervalle, datt et Risiko als Obligatioun mat der héchste Sensibilitéit vu Kredittbedéngunge - héich Ausbezuele an de Schwellmäert - huet sech gutt gemaach.
Notéiert och datt d'laangfristeg Obligatiounen och ganz gutt. Dëst ass wéinst dem scharfen Réckgang vun Obligatiounsaachen, déi am Joer 2011 stattfonnt hunn, sou datt dës Recetten och net wahrscheinlech erëm widderhuelen. Zënter datt d'Auswierkunge vun der 2011-2012 verschwonnen ass, wäert et baal "de Back Enn" vun der Dauer vun der Dauer vun dräi Joer maachen, sou datt dës Kategorie bis Enn 2014 net méi op der Lëscht vun de fënnef Kategorien ka sinn.
- Héije Yield 10,62%
- Long-term corporate Bonds 6,85%
- Senioren Kreditter 6,66%
- Investitiounsklassen Corporates (all Passagéier) 5,47%
- Schwellelänner 5.03%
- De Barclays US Aggregate Bond Index 2,43%
- S & P 500 Index 22.99%
D 'Takeaway
Et ass richteg, wat d'Rechtlech Dispositiounen op Investitioun Broschüren ëmmer soen: d'Virdeeler ass awer keng Garantie fir zukünfteg Resultater. Déi Rendez-Resultater erzielen eis awer dräi Sachen. 1) Eng méi laang Dauer Investisseuren sollten net seet, datt Risiken ze riskéieren, 2) Eng Investitioune fir laangfristeg Liicht kënnen d'Auswierkunge vu souguer de schlëmmste Maartmëttelen ausgläichen (wéi déi an de Besëtzer an héichwäerteg Obligatiounen am Joer 2008) , a 3), Obligatiounen kënnen eng bedeitend Roll spillen an enger laangfristeg Portfolio Diversifikatioun.
Maacht Iech gutt wéi Dir Äre Investitiounsportfolio bitt.
* Indizes déi benotzt ginn: US Grousser Aktien: S & P 500, US kleng Entreprisen: Russell 2000 Index, Entwécklungsmarkt international Bourse : MSCI EAFE, Schwieregkeete Maart Aktien: MSCI Emerging Markets, Schwieregkeete Markte-Obligatiounen: JP Morgan EMI Global Diversified Index, héich : De Barclays Corporate Long Investment Grade Index, TIPPS: Barclays US TIPS Index, Firmenobligatiounen - all Ausléiser: Barclays De Kapital-Index, Senior Loans: S & P / LSTA Leveraged Loan Index, Gemengerot : Barclays Municipal Bond Index.
Disclaimer : D'Informatioun op dësem Site ass nëmmen fir Diskussiounszwecker disponibel a soll net als Investitiounsberodung entwéckelt ginn. Ënnert kengem Fall sinn dës Informatioun eng Empfehlung fir Kaaft oder Kaaft ze verkafen. Frot ëmmer en Investitiounsberoder a steierlechen Beruff beraten ier Dir investéiert.