De Grousste Short Sale Problem
Déi allgemeng Zort vun Short-sale-Problem ass wann de Verkéier kee Schwieregkeetsgrad huet. Déi meescht Verkeefer wëssen, datt e Kuerzaak heescht dat Haus ass ënner Waasser . Dir kënnt net eng Short sale bei engem Doheem, deen genuch ausverkaaf gëtt fir d'Hypothéik a voll ze bezuelen an all d'Käschte vum Verkaf ze bezuelen. Wann et net genuch Eegekapital ass, fir de Betrag ze bezuelen, deen duerch d'Bank gëtt, verkeeft d'Doheem kuerz.
Einfach kuerz op d'Bank ze sinn ass net genuch genuch fir eng Short Sale ze maachen, an deene meeschte Fäll. Allgemeng beoptraagt d'Bank e Schwaarzerbréiwer vum Verkeefer, deen beschreift:
- Wéi de Verkeefer an Trouble eraus koum
- Wat de Verkeefer huet fir de Problem ze fixéieren
- Firwat näischt wäert
Wann d'Verkeefersituatioun ass déi selwecht wéi et am Dag war den Verkaf vum Hypothek aus der Hypothéik, de Kreditt ass ganz onwahrscheinlech de Short sale. Déi meescht Banke besteet drun op engem Verkeefer hardship. Keen Schwieregkeete ass e Short-Sale-Problem deen zu kuerz Korrespondenz kënnt .
Solution zu dësem kuerzen Verkafsproblem? Entweder probéieren nach e Schwieregkeetssaison op oder bidde fir an der Verletzung vun der Bank deelzehuelen, andeems en e Verkeefer bäidréit .
Vill Krediter kënnen e Short-Sale-Problem sinn
E puer Junior Short Sale Banker hunn e Ruff fir schwéier ze sinn. Typesch kënnen dës Banken ee vun zwee Weeër goen.
Entweder gëtt d'Bank de Short sale verkaaft oder d'Bank erlaabt et, et ass schwaarz oder blot an Är Quoten sinn ongeféier 50/50 mat verschiddene Banken.
Dëst bedeit net, datt all Kéiers wann Dir e Kuerenzell mat zwou Krediter kënnt op déi zweet Kreditgeber ze verursachen, well dat net de Fall ass. Allerdéngs ass d'Ursaach vum Problem mat der zweeter Kreditgeber oft de Betrag vun Payoff. Déi éischt Kreditgeber wëlle net de Second Prêt méi bezuelen wéi "soten: $ 3.000.
Wann d'Haus an d'Ausschlechtung geet, ass ganz evident déi zweet Kreditgeber ausgeschnidden. Awer et heescht net datt den zweeten nach keng Réckgrëff hat oder datt déi zweet net duerch den PSA bezuelt gëtt oder e stännegen Ofrappungsfong vun der Regierung kréien.
Eng Léisung fir dësen Short-Sale-Problem ass fir den Drock op den zweeten Kreditgeber ze kafen an de Kuerzekarenz ze huelen oder den éischte Kreditgeber ze kréien fir méi ze meeschteren. Eng éischt Kreditgeber kënnen zréck an d'accord sinn méi ze bezuelen. Wann e Richtlinne vum Prêt de prêt de prohibition un d'Gestioun verbueden, da kann d'Richtlinne vläicht soen datt e Kreditt zum Käufer géint zouhëlt kascht , dee kann dann de Zwee bezuelen. Mä kontrolléiert mat dem Käferer de Kreditgeber zuerst. Heiansdo gëtt de éischte Kreditgeber datt de Verkeefer méi fir den zweeten bezuelt.
Kee Verëffentlechung vun der perséinlecher Responsabilitéit ass e Short Short Problem
Weem ech et betrëfft, ass den Haaptgrond fir eng Short Sale ze maachen, ausser de Stigma- an Ënnerschrëfte vun der Verschlechterung ze vermeiden ass eng Verëffentlechung vu perséinlechen Haftung.
D'Borrower verdéngen aus dem Prêt ze verëffentlecht ginn, datt de Kreditt sécher ass, datt se net nach de Manktem hannert dem Transaktioun zoumaachen.
Gitt de Verkaf vum Verkaf an de Verkeefer vun engem Verkeefer vun der Haftung sinn zwee verschidde Saachen. Eng Bank ka vereinfacht e klengt Verkaf ze maachen an ëmmer nach ëmmer d'Recht ze verfollege fir de Verkeefer ze bezuelen fir de Betrag unbezahlt. Am Allgemengen, wann e Kuerzfilm net speziell d'Thema ugeet, ass de Verkeefer net verëffentlecht ginn.
E puer Verkeefer an Kalifornien soen SB 458 schützt se, well se de CA Civil Code 580e geännert huet. Zivilcodes kënnen ofgeännert ginn. Gesetzer kënnen ëmgaangen sinn oder net konstitutionell sinn. D'Léisung ass op der Verëffentlechung ze verëffentlechen.
D'Bank wäert Iech soen datt et d'Verbiéit net ännere kann, awer et ass de Verhandleren, deen net wëllt beschmiert ginn. Banken kënne änneren an d'Verb'i änneren.
Sinn et drun. Wann Äre Agent net kann et fir Iech kréien, mellt en Short-Sales-Affekot fir d'Verëffentlechung vun der Responsabilitéit ze kréien.